【我国金融债券的品种】网上办理9台POS机 用信用卡套现300多万


发布时间:2021-05-14 18:17:59 阅读量:17605 作者:语堂

办案检察官介绍,最高人民法院、最高人民检察院颁布的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定:“违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚我国金融债券的品种。”

在网上办理9台POS机,用信用卡套现300多万元。近日,山东省蓬莱市检察院以涉嫌非法经营罪对陈建提起公诉。

陈建在蓬莱经营一家店铺,月收入上万元,可他却总感觉钱不够花。“杀人放火的事不能干,要干就得捣鼓一些高智商、不容易被办案人发现的。”他研究了好一阵,终于琢磨出一条“妙计”——信用卡套现。

陈建自家店铺中就有两台正规POS机,具备套现的现实条件,可意识到在自己的POS机上刷卡,容易引起当地银行和公安机关的注意,他想到在网上办理POS机。

他在网上找到能够办理POS机的中间人,他们通过技术手段对POS机进行授权我国金融债券的品种。通常,刷卡后的资金会通过POS机进入相应的银行账户,可在网上办理的POS机却多了一个环节,通过POS机刷卡后,资金会先进入网络平台,通过网络平台再分散到各个账户,而网络平台是隐蔽的,无法对资金的流向进行监管。看中这种优势,陈建办理了9台POS机。随后,他借来亲朋好友各种各样的信用卡,额度从5万元到50万元不等,用于套现。短短几个月,陈建套现达300多万元。

2014年11月,蓬莱公安机关在办理一起刑事案件时,对陈建的店铺进行搜查,发现了9台无线POS机以及各家银行发行的大量信用卡。警察意识到,陈建可能涉嫌信用卡套现。

民警扣押了店内的POS机和他手上的信用卡,并着手收集陈建涉嫌犯罪的证据。可是,当民警对被扣押的POS机交易记录进行调取时却遇到了麻烦,由于这些POS机所对应的网络平台处于隐秘状态,民警一时无法获取相关数据。在此情况下,办案民警使用个人银行卡在扣押的POS机上进行消费,想要通过银行卡的出卡银行查询该笔资金的去向,以便查明POS机的对应账户,但是经过查询,出卡银行的数据库中,信用卡交易记录也无法显示该笔交易的对应账户。在无法调取POS交易记录的情况下,办案人员调取了被扣押信用卡的交易记录,通过比对信用卡海量的交易记录发现,大部分信用卡都在蓬莱同一家店铺内消费过,且使用频繁,数额较大。经调查,该店铺所有者为陈建本人。经审讯,陈建供述了自己虚构交易套取现金的犯罪事实。

不过,叶燕武坦言,交易时间增加是未来连续交易的趋势的体现,这可能不仅是期货公司需要提高清算结算效率,更是结算中心信息反馈方面提高效率。期货公司有信心在夜盘交易前完成相关的清算工作,而对于风控而言,一方面交易的连续性有所提高后,会降低开盘后价格出现极端行情的概率,而另一方面交易时间的延长自然也给风控增加了工作任务。期货结算是指交易所结算机构或结算公司对会员和对客户的交易盈亏进行计算,计算的结果作为收取交易保证金或追加保证金的依据。根据规定,交易所只对会员结算,非会员单位和个人通过期货经纪公司会员结算。

也就是说,从理论上来说,虽然“冲击百万元年薪”的宣传有些不靠谱,但是万余元以上的月薪确实有可能我国金融债券的品种。但是,如此低门槛又高薪的工作职位缘何有如此庞大的人员缺口?曾经的从业者陈辛(化名)一语道破天机——“考核的压力太大,很多任务是不可能完成的,大量的人在朋友圈消耗光后就被银行辞退了”。

事实上,目前绝大多数信用卡催收的岗位都来自业务外包公司,其“银行工作”光环的背后,效率和薪酬同样充满了未知。

陈辛所描述的陌生拜访,大多数销售都比较熟悉,主要是对于素未谋面和联系过的人员进行推销。地点以商业写字楼为主;而所谓“练摊”,是大家常在商场、大型超市门口、地铁站等人流密集地区见的摆摊销售,销售人员通常需要向场地提供方支付费用,否则还要面临被城管取缔的风险;而“扫街”则更不靠谱,在某一区域逐个与人攀谈的成功率可谓微乎其微。

昨天,保监会官网公布的《2014年1-10月保险业经营情况表》显示,前10个月保险行业保费收入7302亿元,同比增长18.25%。其中产险公司保险保费收入6173亿元,寿险公司保险保费收入11128亿元。

之后,胡先生拿着这纸证明,再次去办抵押,可是,仍然因“100万元贷款未还”被拒绝。工作人员说,有可能是系统未更新。

有分析认为,全球股市此番同一时间进入调整,并非偶然,而是国际局势紧张、部分科技公司业绩不及预期等多重因素综合作用所致,与经济基本面的关系不大。但是现在A股和全球股市的联动效应越来越强却是大趋势。目前来看全球资本市场是正常调整。而A股是震荡格局,上涨有顶下跌有底的可能性更大 。技术派人士则认为,投资者下周要关注下方3200点的支撑,若盘中跌破,则有可能继续向下走,操作上,在目前走势不稳的情况下,不建议进场,仍以观望为主。

最受市场关注的是市场龙头、马云旗下的蚂蚁金服集团何时上市的问题。不过,该公司对此一直避而不谈。就目前来看,蚂蚁金服选择在A股上市已经基本确定。为筹备在国内上市,四年前,支付宝(后组建“小微金服”,又改名为“蚂蚁金服”)从阿里巴巴集团剥离,从而成为一家内资公司,随后支付宝获得了首批第三方支付牌照。

有关专家认为,当前通胀呈抬头趋势,房价也存在一定上行压力,迫使央行持续回笼资金。总体来看,未来央行在公开市场上将坚持正、逆回购同时询价,夹杂出现,均衡操作,以保持流动性处于合理适度状态。 记者王信川报道

事实上,目前绝大多数信用卡催收的岗位都来自业务外包公司,其“银行工作”光环的背后,效率和薪酬同样充满了未知。

信用卡 陈建 办理

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来自高碑店的网友说:评论时间:2021-05-14
幸福喜欢捉迷藏。我们年轻时,它躲藏在未来,引诱我们前去寻找它。曾几何时,我们发现自己已经把它错过,于是回过头来,又在记忆中寻找它。 回复
来自灌南县的网友说:评论时间:2021-05-14
幸福喜欢捉迷藏。我们年轻时,它躲藏在未来,引诱我们前去寻找它。曾几何时,我们发现自己已经把它错过,于是回过头来,又在记忆中寻找它。 回复

  • 来自宜昌的网友说:评论时间:2021-05-14
    你所知道的不要全说,你所听到的不要全信。 回复

  • 来自清远的网友说:评论时间:2021-05-14
    我们渐渐长大,渐渐变得可怕。 回复

来自怀化的网友说:评论时间:2021-05-13
陪你聊几天你就喜欢他,这是幼稚。火锅可以一个人吃,电影可以一个人看,当一个人熬过了最艰难的时候,就不再想去寻找依靠,任何人都是负累。去找一个像太阳一样的人,帮你晒掉所有不值一提的迷茫。 回复
来自潜山的网友说:评论时间:2021-05-13
长大后的我们,有了太多的心伤与眼泪。我想,每个人生命里应该都有那样一个人,无论何时想起他来都想哭,会觉得难过和遗憾。哪怕过去很久很久,只要看见他,还是会泪流满面。 回复

  • 来自舞钢的网友说:评论时间:2021-05-13
    我们一过了做孩子的日子就掉了会飞的本领。 回复

  • 来自龙岩的网友说:评论时间:2021-05-13
    趁航在轻涛间,悠悠的,我见有一星星古式的渔船,像一群无忧的海鸟,在黄昏的波光里息羽悠游。 回复

  • 来自开封的网友说:评论时间:2021-05-12
    对他人的私事不关心,不介入,允许他人的道德观、生活方式和自己不同,这将消除世上90%以上的烦恼。 回复

  • 来自启东的网友说:评论时间:2021-05-12
    小丑取悦着这个世界,也许未曾感受到真正的快乐。 回复

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