【上海法官智库丛书金融商事审批】倒卖银行卡犯罪呈高发态势 一张银行卡能卖300元


发布时间:2021-05-14 19:15:01 阅读量:9560 作者:政哲

“管好”你的身份证上海法官智库丛书金融商事审批

倒卖银行卡犯罪呈现高发态势 一张银行卡能卖300元

购买真实的身份证,冒充他人骗取银行开通银行卡,再将银行卡转卖获利,这已经成为一种专门的犯罪途径。买卖一张这种银行卡,甚至可以获利300多元。

记者从深圳南山检察院获悉,今年以来,该院已受理了妨害信用卡管理案件5 宗,相对去年全年 1 宗的数量,呈现出高发的态势,应引起社会关注。值得一提的是,一些 90 后年轻人法律意识淡薄,专门进行这种非法获利的行为,往往还不认为自己是犯罪。

在现在漫天飞舞的垃圾短信中,你收过这种短信吗——“ 长期收购闲置银行卡。”现在,银行卡也成了“走俏商品”。

注意,请保管好您的身份证了,小心不要被人悄悄地拿去开银行卡了!不然,可能一不小心成了电话诈骗分子的“帮凶”,还会给自己的银行记录留下污点上海法官智库丛书金融商事审批。

【谁在犯罪】

案犯出现多名90后女孩

记者了解到,在南山检察院受理的这些妨害信用卡管理案件中,有4名90后女孩成为了犯罪嫌疑人或者被告人,占到了 44.4%,体现出犯罪主体低龄化的特点。

去年9月份,该院就曾办理了3名女孩子涉嫌妨害信用卡管理罪一案。其中,被告人张某娥和邱某丽都是出生于1990年,而另一同案犯张某珠则出生于1987年。自去年4月份开始,她们三人分工配合,利用买来的他人身份证,陆续到各个银行机构网点开户,办理了40余张银行卡,再以每张卡200元至300元不等的价格出售。

据办案检察官介绍,这些90 后女孩法律意识淡薄,甚至都没听说过妨害信用卡管理这个罪名,很多都是在归案后才知道自己的行为触犯了刑法。

【怎样犯罪】

拉拢亲人朋友疯狂开卡

倒卖银行卡,一张往往能赚取200元至300元的差价,在非法利益的诱惑下,很多案犯开始纠集同学老乡,甚至是亲人朋友,开始了疯狂的开卡之路。

据调查,去年5月,被告人张某通过朋友得知有人贩卖身份证,遂以每张人民币80元左右的价格购买他人真实身份证件,然后与妻子詹某一起持购买的他人身份证,冒充他人去银行开通银行卡,得手后再以每张银行卡270元左右的价格贩卖。二人以此方式获利,至案发时共非法获利9000余元。

在南山检察院目前受理的妨害信用卡犯罪案件中,有7名犯罪嫌疑人或者被告人的户籍地系潮州市饶平县,占到了77.8%,并且同案罪犯之间往往不是亲戚朋友,就是同学老乡,关系较为亲密。

提醒

闲置卡最好去销户

办案检察官建议广大市民应保管好自己的身份信息,一般情形下不要轻易将身份证借给他人使用,银行也要严格审核办卡人身份,发现冒用他人身份证开卡开户时,应当及时报警,堵住犯罪分子“被发现后也不了了之”的侥幸心理,让犯罪分子不敢以身试法。

同时,根据银行的建议, 持卡客户应将闲置的银行卡及时拿到银行柜台进行销户处理,以免引起不必要的麻烦和损失。

【疑问】

1.蒙骗银行办卡后怎样赚钱?

南山检察院检察官介绍到:“犯罪分子一方面可以低价网购到真实的居民身份证,另一方面,在蒙骗银行开办银行卡后,也可以通过网络高价卖给潜在的客户,这一切交易都是在网络上悄悄进行的,从一定程度上也可降低案发的风险性。”

据多名被告人的供述,因到银行机构办理银行卡时,工作人员会认真审核开户者个人信息,他们在网购身份证时,也会特意挑选身份证上照片与自己的长相较为接近的,从而提高成功蒙骗银行开卡开户的几率。

在网络上贩卖已开好的银行卡,有的在论坛上发信息,有的是利用微博发信息,有的则利用QQ ,“加入一些群然后在群里发‘我有银行卡出售’后,就会有人来联系购卡。”一名被告人供述到。

2.这些银行卡被用作什么用途?

目前看来,这些银行卡最大的流向,就是信用卡诈骗犯罪。成为洗钱罪、诈骗罪等财产性犯罪的辅助手段,从而引发更大的社会危害结果,这种情况在司法实践中也并不少见。

比如电话诈骗的犯罪团伙,就需要用到大量的银行卡,他们骗到钱后,马上就通过多张银行卡之间的转账,最终在个把小时内把钱转到国外,然后在国外取现,躲避侦查机关的拦截跟踪。

另外,还有一种买入银行卡的特殊群体是一些淘宝商家。一方面, 店主用这些非本人身份证及其名下的银行卡注册开店,以逃避其在网上交易中违规或违法行为的责任。

【后果】

会给开卡人留下信用污点

如果你没保管好身份证,被人莫名其妙地开了卡,会有什么危害呢?

警方在调查时发现,一些被莫名其妙开卡的市民,少则在一两个银行机构被开卡,多则在五六个银行机构被开卡,而这样开户开卡完全有可能给被害人的银行信用记录留下污点。这样就会直接影响以后办理各种银行业务。

按照相关司法解释,使用虚假的身份证到银行开卡开户,已经符合了妨害信用卡管理罪的构成要件。(文/记者王纳 通讯员李少麟)

据银率网数据库统计,2013年6月20日之后募集成立,且将在9月底之前到期的黄金结构性理财产品共计11款,其中工商银行发行6款,招商银行发行3款,农业银行和平安银行各一款。那是不是黄金上涨就意味着看跌型黄金结构性理财产品就必定都不能实现最高预期收益呢?银率网分析师表示,答案是未必。因为结构性理财产品能否实现最高预期收益率不仅与挂钩标的走势相关,更重要的是产品的收益结构设计。但是可以肯定的是,黄金价格上涨,令这些看跌型结构性理财产品实现最高预期收益的概率降低。 (记者高晨 马文婷)

又将是一年三八节,这个女性争取权利的日子里,除了爱人的浪漫、孩子的感恩之外,不论什么年龄的女性,都不妨拿出账本“盘算”一番,在三八节来临之际,送给自己以及家庭一份实实在在的礼物。记者采访了不同年龄段女性,看看银行理财师给她们哪些投资规划建议。23岁的小惠是南京本地人,2009年从学校毕业后就一直在新街口一家银行上班。“先从大堂经理做起,积累些和客户打交道的经验。准备今年努力考取理财师证书,以后往理财经理方向发展。”工作两年多的小惠已经为自己未来的工作定下了努力目标。

在韩国外汇储备中,国债等有价证券为2895亿美元,环比增加42.6亿美元;投资储备金为179.7亿美元,环比增加1.2亿美元;国际货币基金组织(IMF)特别提款权(SDR)为35.6亿美元,环比增加7000万美元;国际货币基金组织的储备头寸为26亿美元,环比增加2000万美元;黄金储备为21.7亿美元,环比持平。

因此, 部分商业银行“利润高得不好意思说”,同时又成为类似夏洛克的“食利者”, 这不由得引发社会深思上海法官智库丛书金融商事审批。 广大储户一方面要注意用卡安全,同时更应当有理有据维护自身利益, 不必被财雄势大的银行吓到。

在金价前景不明的情况下,2012年熊猫金币却依然成为零售市场的大热商品,据悉广州多家零售商家已经出现断货现象。广州永正熊猫金币交易中心负责人陈樱告诉记者,首批货刚发出预订通知,不到一周的时间即被全部预订完。

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来自高雄的网友说:评论时间:2021-05-14
趁航在轻涛间,悠悠的,我见有一星星古式的渔船,像一群无忧的海鸟,在黄昏的波光里息羽悠游。 回复
来自广州的网友说:评论时间:2021-05-14
趁航在轻涛间,悠悠的,我见有一星星古式的渔船,像一群无忧的海鸟,在黄昏的波光里息羽悠游。 回复

  • 来自广州的网友说:评论时间:2021-05-14
    如果不能打破心的禁锢,即使给你整个天空,你也找不到自由的感觉。 回复

  • 来自南平的网友说:评论时间:2021-05-14
    不要太把一个人放在心上,因为在那个人的心里你或许什么都不是。 回复

来自潞城的网友说:评论时间:2021-05-13
爱情就象天花,我们每个人都要经历那么一次,而且正如天花那样,我们一生只会得一次,你永远不用担心会得到第二次。 回复
来自荆州的网友说:评论时间:2021-05-13
清醒一点吧,世上没有未完的事,只有未死的心。 回复

  • 来自应城的网友说:评论时间:2021-05-13
    人一定要旅行,尤其是女孩子。一个女孩子见识很重要,你见的多了,自然就会心胸豁达,视野宽广,会影响到你对很多事情的看法。旅行让人见多识广,对女孩子来说更是如此,它会让自己更有信心,不会在物质世界里迷失方向。 回复

  • 来自黄冈的网友说:评论时间:2021-05-13
    织女与牛郎,清浅一水隔,相对两无言,盈盈复脉脉。 回复

  • 来自卫辉的网友说:评论时间:2021-05-12
    强大一些,要相信你自己。坚定一些,要相信自己的感觉。 回复

  • 来自十堰的网友说:评论时间:2021-05-12
    亿万颗尘埃努力地聚合,才有了今天的地球。只要不轻易舍弃一粒沙子,你终将拥有一座城堡。勤奋做脚下小事,终有一天梦想会实现! 回复

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