【仟佰金融公司】险企关联交易链条浮出水面 自曝240余项涉2千亿元


发布时间:2021-05-05 16:59:07 阅读量:8640 作者:雨逸

险企通过关联企业进行投资,一方面整合了内部投资资源,另一方面也自留了投资风险仟佰金融公司。为此,保监会于今年5月发布《保险公司资金运用信息披露准则第1号:关联交易》, 要求险企对关联交易的关键指标进行披露,包括关联存款、股权投资、不动产投资等,披露的内容有金额、项目以及关联方。而中保协官网成为险企关联交易的信披窗口。

肥水不流外人田。险企在向集团化发展的同时,算盘也打向了自家的生意,不少险企却把关联交易当成利益输送机。为了避免因关联交易导致险企的投资风险,保监会要求险企及时披露相关的交易情况,近期各险企的交联交易内情集中浮出水面。北京商报记者最新统计发现,保险业自曝关联交易240余项,涉及关联金额超过2000亿元。

险企自曝关联交易

而后,9月16日中保协保险资金运用信息披露系统正式上线运行,次日国寿财险就发布了其与广发银行的关联存款公告,拉开了险企集中披露关联交易的序幕。从目前来看,在超过150家包括集团、再保、财险、寿险以及资产等企业中,披露关联交易的不足1/3。不过,关联交易涉及的金额却令人咋舌。

北京商报记者最新统计发现,截至昨日,险企发布的公告显示,涉及关联交易金额达到2240亿元,关联领域包括协议存款、股权投资、债权计划投资、银行理财产品、资产管理产品、集合信托计划以及集团为旗下子公司直接增资等。

从单个公司来看,国寿集团及旗下子公司国寿财险关联交易公告6项,而国寿股份并没有公布此类信息;中国平安合计6项;中国人保合计20项;泰康人寿合计13项;而中国太保则有97项,其中太保寿险关联交易项目达到85项,关联交易最为频繁。

除了集团内部进行关联交易外,险企还借助股东的外围关系发生交易,如珠江人寿就通过关联投资,与股东所控制的法人机构做起了生意,于2014年6月与北京珠江房地产开发有限公司等公司共同开发“中关村国际商城项目”,投入10亿元增资后持有中关村发展24仟佰金融公司.07%的股权。而交易对手均为珠江人寿股东所控制企业。

不动产债权投资活跃

从目前公布的关联交易项目来看,除了协议存款外,险企投资债权计划的金额占有绝对优势。北京商报记者统计发现,在240个关联交易项目中,险企投资基础设施等不动产债权计划占近50项,金额高达260亿元。

据了解,基础设施多为长期项目,这正好与险资注重长期稳定投资相匹配,因此这些基础设施债权计划等受到了越来越多险企的偏爱。

在众多险企中,人保集团对不动产债权计划投资表现得更为偏爱。统计数据显示,人保集团旗下人保财险和人保寿险合计发生16项关联交易,全部为不动产债权计划,其中人保财险2项,涉及金额9.19亿元;人保寿险从2011年到2014年共发生14项关联交易,涉及金额123.5亿元,关联的企业为兄弟公司人保资产、人保资本以及人保控股。例如人保寿险曾于2011年9月认购人保资产发起设立的“北京市不动产(人保)债权投资计划”,认购金额为20亿元,期限为七年。

在此类投资项目中,发生交易的对手多为集团内部的资产公司,而人保财险和人保寿险更是借助中国人保强大的集团资源,通过人保资产、人保资本、人保控股等进行不动产投资。

除此之外,借道股权投资,推动保险资金进行不动产领域也成为险企的一种新渠道。如中小险企珠江人寿目前还没有属于自己的资产公司,而其多通过投资关联企业的股权而曲线进入不动产领域,如珠江人寿与股东控制的广东华厦能源等公司签下协议书,以认缴深圳珠江铁路新增注册资本的方式用3仟佰金融公司.4亿元投资“准朔铁路项目”。

关联风险受关注

“关联交易为险企投资提供了很大的便利,险企可以与关联企业共同寻找投资项目,共担风险,然而有一些险企却通过暗箱操作,让关联交易变成为灰色地带。”一位保险专家如是分析,成为股东的提款机。

而对关联交易日益凸显的风险问题,监管层就曾怒斥,一些险企成为控股股东的融资平台,借助资产通道进行利益输送、内幕操作等违法违规交易,甚至虚增资本金等。保监会副主席陈文辉就曾指出,部分险企利用与股东的关联交易来套取保险资金,用来补充资本金或其他用途,在保监会现场检查中,发现部分险企利用银行存款抵押形式,把险资转变成股东资金,用来虚假增资。

值得注意的是,在另类投资方面,关联交易隐藏的风险不容忽视。据了解,基础设施债权计划、不动产、股权等另类投资品种以及理财产品、信托产品等金融产品,目前这方面的投资增长较快,而相比公开市场投资品种,此类投资期限较长,透明度不高,交易对手较为复杂,各类风险隐蔽性较强,投资过程中容易产生法律风险、操作风险、利益输送风险等,一旦关联方出现风险很容易波及险企的经营。

南开大学风险管理与保险系教授朱铭来就表示,对于保险公司的关联交易问题,保监会虽然没有给出限额,但却规定重大关联交易要上报保监会。可见,关联交易风险受到了监管层的重视。

日前,保监会在公布险资投资信托计划的通报中就再次强调,险企的关联交易存在较大的风险,而关联交易金额占其信托投资比例较高,还有险企通过投资信托产品给融资机构借款,用于融资人房地产投资,变项满足融资方的资金需求、受让融资人持有的债权,而对于自身无法控制的融资方风险,险企无异于在刀口上舔血。

关联 交易 水面

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来自莆田的网友说:评论时间:2021-05-05
己选择的路就要坚持走下去,路上的艰辛,无需抱怨。 回复
来自河源的网友说:评论时间:2021-05-05
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  • 来自赣州的网友说:评论时间:2021-05-05
    相爱时,我们明明是两个人,却为何感觉只有独自一人?分开后,明明只是独自一人,却为何依然解脱不了两个人?感情的寂寞,大概在于:爱和解脱,都无法彻底。 回复

  • 来自南通的网友说:评论时间:2021-05-05
    真想就这样对喜欢的人好,不多想,不求结果,没有目的,不问往后。就这样,顺着时间的脉络,日复一日的温柔下去。 回复

来自铜仁的网友说:评论时间:2021-05-04
最是那一低头的温柔,像一朵水莲花不胜凉风的娇羞,道一声珍重,那一声珍重里有甜蜜的忧愁。 回复
来自鞍山的网友说:评论时间:2021-05-04
无论你怎么与他人控制距离,你依然会失去控制,因为这个世界上总有人能让你乖乖交心和伤心。 回复

  • 来自余姚的网友说:评论时间:2021-05-04
    什么都没忘,不提,是因为有些事只适合收藏。 回复

  • 来自新泰的网友说:评论时间:2021-05-04
    世界上最幸福的事,就是能找到个喜欢你真实面目的人。不管你是坏脾气,好脾气,丑的,美的,帅的,或者其他什么怪样子,他都会觉得你哪怕放个p都是香的。 回复

  • 来自泉州的网友说:评论时间:2021-05-03
    找到对的人也许要花一生的时间,但爱上一个人却往往在一瞬间。 回复

  • 来自武冈的网友说:评论时间:2021-05-03
    我人生中最幸运的两件事情,一件是时间终于将我对你的爱消磨耗尽,另一件是很久很久以前遇见你。 回复

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