【西南财金 金融考研 就业】银行柜台一输入诈骗者账号 系统就会报警


发布时间:2021-05-13 11:57:51 阅读量:3811 作者:智棋

据了解,立功的这套系统的全称是外部欺诈风险信息系统,是工商银行运用大数据技术研发投产的西南财金 金融考研 就业。这套系统去年投入使用,仅2014年就为宁波市民避免资金损失651余万元。

中大奖、积分兑换、法院传票……如今,各种电信诈骗层出不穷。不过,这些骗局万变不离其宗,不法分子为了骗钱,需要上当者向他们转账、汇款。

针对这一特点,有银行开发了一套“黑名单”系统,柜台在为客户办理转账等业务时,只要输入有诈骗记录的账号或者身份信息,系统就会自动报警西南财金 金融考研 就业。

前不久,镇海一家工商银行的网点,来了一位70多岁的大爷,他要向外地汇款10.7万元。不过,在操作时,柜台员工发现输入收款的账号后,系统自动提示对方账户存在安全隐患。

于是,工作人员向这位大爷询问了相关情况,并告知对方有可能是诈骗。不过,老人家坚持要汇款,并表示是给亲戚汇的钱。

无奈之下,银行联系了公安部门,对老人家的情况进行详细了解之后,才知道,原来,这位大爷接到过一个自称是上海市公安局打来的电话,说他名下某张信用卡因透支1.7万元而涉嫌洗黑钱,需要将所有存款汇到一个“安全账户”备查。

为了自证清白,老人家才按照骗子的引导,着急地到银行办理汇款。

据了解,外部欺诈风险信息系统实现了对电信诈骗的事前防范,客户在汇款时输入的收款人账号,会通过系统自动与外部欺诈风险信息后台数据库连接筛查碰撞,如果该账号为系统中收录的电信诈骗涉案账户信息,业务处理系统就会自动弹出风险预警提示,阻止客户向可疑账户汇款。

在宁波,这套系统已经对所有通过工行网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行即时筛查,及时向客户进行风险提示,对电信诈骗犯罪实时自动预警,从源头上降低了电信诈骗得逞概率。

本报通讯员 沈颖俊 本报记者 李华

中国引进外资规模已经达到一个临界点,我们已经开始变成投资国。美元升值,将来升息,就意味着全球流动性缩紧。我们国家拥有大量外汇,可以利用外汇投资,在全球缺钱状态下,投资机会就会增多。

市场人士指出,在公开市场“水龙头”几乎关闭的同时,央行9、10月份连续两次实施SLF(常备借贷便利),向银行体系注水数千亿元,不但弥补了短期因素扰动造成的流动性不足,而且SLF期限相对较长,对于稳定市场流动性预期、维持资金面中长期稳定更为有效。鉴于本月还剩最后一个交易日,资金面平稳度过月末时点已无大碍。

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近来,期货公司刮起了一阵场外业务招聘风。券商、投资公司也在加速争夺期货人才为其场外业务储蓄力量。市场人士认为,各类期货经营机构不甘落后纷纷布局落子,而最终决定胜负的将是营业部的“群众基础”,在场外业务中,营业部是当之无愧的期货好资源。

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今日零时起,国内汽、柴油价格每吨均降低75元,测算到零售价格90号汽油和0号柴油(全国平均)每升均降低0.06元。不过在北京市场,由于油品质量升级,按照炼油企业消化一部分、消费者负担一部分的原则,“一涨一跌”之下,92号汽油和0号柴油每升均调低了0.02元。这也是北京市场首次和全国不同步调价。

纽约州的银行业监管机构也将重新调查三菱东京UFJ(Mitsubishi UFJ)银行。据悉,2013年,该行就其纽约分行与伊朗合作,与监管方达成和解。监管机构同样怀疑该行隐瞒了部分违规行为。监管机构与该银行正在就新的和解方案进行交涉后,而新和解协议中,三菱东京银行所需支付的和解金,将远远高于2013年的2.5亿美元。

伴随保费收入的上升,保险公司投资资产也上升较快。根据三季报显示,国寿前三季总投资收益率和净投资收益率分别为5.1%和4.83%,较2013年同期的4.97%和4.51%大幅提升。

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来自大安的网友说:评论时间:2021-05-13
我还在原地等你,你却已经忘记曾来过这里。 回复
来自清镇的网友说:评论时间:2021-05-13
我还在原地等你,你却已经忘记曾来过这里。 回复

  • 来自中山的网友说:评论时间:2021-05-13
    有时候,同样的一件事情,我们可以去安慰别人,却说服不了自己。 回复

  • 来自泰兴的网友说:评论时间:2021-05-13
    一个人的成熟与否,不是出口成章,说出许多深刻的道理,或者是思想境界达到很高。而是待人接物让人舒适,并且不卑不亢,保留自我的棱角,又接纳他人的圆润而活着。 回复

来自鞍山的网友说:评论时间:2021-05-12
突然明白,别人怎么看你,或者你自己如何让地探测生活,都不重要。重要的是你必须要用一种真实的方式,度过在手指缝之间如雨水一样无法停止下落的时间,你要知道自己将会如何生活。 回复
来自汨罗的网友说:评论时间:2021-05-12
明知道你的签名写的不是为我,而我却自欺欺人的对号入座。 回复

  • 来自龙口的网友说:评论时间:2021-05-12
    我能给你的,只有一杯咖啡的温暖,在心里祝福你,不要灰心,不要放弃。忍住眼泪抬起头,微笑着踏在真实的土地上前进。 回复

  • 来自仁怀的网友说:评论时间:2021-05-12
    一生一世的爱情,并不是嘴上说说的。如果承诺有用,就不会有那么多分离。如果只靠感情有用,就不会有那么多背叛。把爱挂在嘴边,不如把人放在心上。 回复

  • 来自大安的网友说:评论时间:2021-05-11
    若我会见到你,事隔经年。我如何和你招呼,以眼泪,以沉默。 回复

  • 来自吉林的网友说:评论时间:2021-05-11
    给不了她未来,就别坏了她的清白。 做不了良人也别做贱人。 回复

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