【厦门金状元金融】银行卡诈骗遭遇“骗中骗” “掐卡”骗局露面


发布时间:2021-04-14 19:34:19 阅读量:492 作者:俞宇

“赵冶国等人在拿到亲朋好友的银行卡后,一般都会给他们每张银行卡60元钱的报酬厦门金状元金融。”这名检察官对法治周末记者说。

主动将自己和亲朋好友的银行卡在网上兜售,违法分子购买银行卡实施诈骗后,才知道遭遇了“骗中骗”

法治周末记者 刘希平

特约撰稿 李建辉 贺琳

发自湖南衡阳

现在电话诈骗的花样不断翻新,骗子设套行骗市民,却不知还有“黄雀大盗”在后,待他们行骗成功之时,却落入“黄雀”设下的陷阱。

2015年5月22日,湖南省衡南县人民法院开庭审理了赵冶国、宋焕书等5人团伙盗窃案,衡南县人民检察院指控,赵冶国、宋焕书等5人以“掐卡”的方式实施盗窃,涉案金额15万余元。

法治周末记者在采访中了解到,通过网上兜售自己的银行卡,从而“截取”诈骗分子诈骗得来的钱财,这种案件在湖南尚属首例厦门金状元金融。

“掐卡”的“财路”

现年37岁的赵冶国,系一名外地来北京的务工人员。一次偶然的机会,赵冶国看到极具私密性的银行卡竟能被当成商品公开买卖,在北京某些高校门口有时还会出现收购银行卡的人。

“利用自己的银行卡,也可以发大财!”在一次闲聊中,有“业内人士”给赵冶国指点,有一种“掐卡”的“财路”可以保证让他发大财。

据记者了解,所谓“掐卡”,就是开户人使用本人的身份信息到银行办理银行卡、设置电话、网络查询密码后,然后以40元到120元不等的价格通过网络或中介人出售给买卡人。开户人每天则通过电话银行、网上银行对账户进行实时查询,一旦发现银行卡上有资金到账,开户人便立即将银行卡挂失,这样实际持卡人手里的卡就宣布无效。办卡人可以重新到银行补办一张银行卡,然后将卡中款项取出据为己有。

衡南县人民检察院办案检察官李智宏向法治周末记者介绍,因为借这种渠道获得银行卡的买家,大多会把买来的银行卡用于非法活动,而且这些不法分子被骗后一般都不敢报警,只能自认倒霉。

自认“聪明”的赵冶国,感到自己找到了一个快捷赚钱“以毒攻毒”的妙招。于是,他开始实施了自己的“发财大计”。

“广撒网才能多捕鱼。”赵冶国觉得这种赚钱的思路要得到实现,必须要将大量的银行卡销售散布出去,这样才能增加“截取”钱财的几率。

2014年4月中旬,赵冶国召集自己朋友鄂树义等人,准备共同实施“发财大计”。之后,鄂树义等人唆使他人办卡并联系出售,办银行卡时要设定与指定电话卡绑定一起,然后将所办银行卡的卡号、电话查询密码等信息告诉赵冶国,由赵冶国对这些卡进行监控,一旦有钱进账,则由鄂树义通知开户人到银行挂失并提现。

衡南县人民检察院查明,赵冶国、鄂树义等5人利用自己的身份证,同时唆使朋友、亲戚共办理了近40张银行卡,然后通过网络或中介分别卖给他人,并采用“掐卡”的方式开始实施盗窃。

骗子遭遇“骗中骗”

2014年10月17日,家住广东省珠海市高新区的被害人袁某在接到号码为“10000”的电话,对方称袁某办理的一北京手机号码拖欠高额话费。

袁某否认后,对方以报案为由帮袁某将电话转给一个自称是姓杜的“警官”,“杜警官”以袁某涉嫌一起洗钱案为由将袁某的69万余元从银行卡中骗走。其中一笔20万元的款项转入团伙成员宋焕江女友的工商银行卡账户中。

赵冶国通过电话银行查询到某工商银行卡账户中被汇入了钱,遂与鄂树义等人商议后,一同将该工商银行卡挂失,并在当月30日将银行卡中的10万元取出,但由于这次发现不够“及时”,部分赃款先期被骗子取走。得到这笔赃款后,赵冶国、鄂树义等三人将这赃款瓜分了。

第一次出手,几人便轻松“赚得”10万元。初尝甜头的赵冶国等人更认定了这是一条发财的“好路子”。

2014年11月20日,又一持卡犯罪嫌疑人假冒湖南省衡南县消防大队“王主任”的名义,通过电话联系上衡南县某镇政府办公室,要求帮忙推荐施工队帮县消防大队搞一工程。

被害人陈某获悉这一信息后,立即联系了“王主任”,通过简单的报价和请示后,“王主任”表示工程可以确定由陈某承揽。当天上午快下班时,“王主任”称开会走不开,要求其帮忙汇一笔单位采购不锈钢床的款项到指定账户。

于是,陈某分两笔将135780元钱汇入指定账户,其中一笔55800元钱汇入到江某办理的农业银行卡中厦门金状元金融。

第二天,接手“查卡”业务的团伙成员王云英发现了“财源”,她通过网上银行查到江某的农行卡上有钱汇入后,便立即安排江某连夜赶到北京某农业银行补卡取钱。

接到“任务”的江某便持身份证在北京市某农业银行将上述账号银行卡挂失,随即补办新卡,然后将账号内的55800元钱全部取走。

事后,赵冶国按事先约定的比例与王云英、江某等人将赃款进行了瓜分。

赵冶国没料到的是,被骗的骗子是不敢报警,但无辜失财的被害人可不会有顾忌。

陈某被骗后,立即赶到衡南县公安局报案,警方通过开户信息,很快用技侦手段锁定了犯罪嫌疑人,此后衡南警察远赴广东、北京等地调查取证,行程数千公里,抓获了赵治国、宋焕书、宋焕江、鄂树义、王云英5人,追回的赃款也均由警方发还给被害人。

易滋生“下游犯罪”

李智宏向法治周末记者透露,在赵冶国等5人共同实施的盗窃案中,一些被告人的亲朋好友之所以会将自己的银行卡卖给他们,主要还是受利益诱惑。

法治周末记者在调查中发现,一些收购和出售银行卡的消息充斥着一些网络论坛,并形成收购、复制、使用的“黑色链”。

“假如您需要匿名接受对方汇款、转账、送礼,或是行业特殊不便使用自己的银行卡,或是担心被监控到银行资料、资金往来和账目,留下后患,请使用我们提供的银行卡,一劳永逸地免除后顾之忧。”这是某网络论坛留下出售银行卡的广告。

而还有人在网上留下收购银行卡的信息,每张银行卡收购价格80元到400元。并要求是全新无任何交易记录的卡,带开户单。

李智宏认为,银行卡的售卖行为,为诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动提供了机会,容易滋生诱发“下游犯罪”。

“如果个人出售的银行卡被别人利用进行违法活动,那么银行卡户主肯定要承担责任。”李智宏认为,目前银行卡都是实名制,银行卡开办以后,个人就有义务保管好自己的卡,如果银行卡丢失,就应该去挂失。“有人来收购银行卡,如果收卡人用这些购买来的银行卡进行诈骗、洗钱或其他违法活动,持卡人很可能会因为贪小便宜而触犯法律。”

李智宏建议,要斩断银行卡非法买卖的“灰色利益链”,不仅需要通过完善的法律法规、明确相关部门职责、加强网络监控等方式加强监管力度,更需要多部门密切配合,形成打击合力。

银行卡 遭遇 黄雀

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来自建阳的网友说:评论时间:2021-04-14
如果个性是一种错,那麽我已壹错在错。如果帅是一种罪过,那麽我已罪恶滔天。如果聪明要受惩罚,那我岂不是该千刀万寡如果谦虚要受责駡,我怎能逃过妒忌的嘴巴。 回复
来自株洲的网友说:评论时间:2021-04-14
如果个性是一种错,那麽我已壹错在错。如果帅是一种罪过,那麽我已罪恶滔天。如果聪明要受惩罚,那我岂不是该千刀万寡如果谦虚要受责駡,我怎能逃过妒忌的嘴巴。 回复

  • 来自都匀的网友说:评论时间:2021-04-14
    青春是打开就合不上的书,爱情是扔出就收不回的赌注。 回复

  • 来自赤壁的网友说:评论时间:2021-04-14
    你看,这么多人,这么大的世界,我遇到了你,你也遇到了我,真好。 回复

来自绥芬河的网友说:评论时间:2021-04-13
我想要的,就是无论有多难,依然有那么一个人,和我相依相守。 回复
来自余姚的网友说:评论时间:2021-04-13
可是爱情,就只能是爱情。它是那么绝对,那么独佔,那么无可替代。我已经决定我的人生要服从我的爱情,我别无选择。 回复

  • 来自深圳的网友说:评论时间:2021-04-13
    三样东西最考验爱情:距离、时间、亲情。有多少感情,因为距离的遥远,慢慢变淡;有多少感情,因为时间的遥远,慢慢遗忘;有多少感情,因为亲情的干预,慢慢消失。 回复

  • 来自滨州的网友说:评论时间:2021-04-13
    生活的乐趣不是生活本身的,而是我们对升入一种更高的生活的恐惧;生活的折磨也不是生活本身的,而是我们因那种恐惧而进行的自我折磨。 回复

  • 来自金坛的网友说:评论时间:2021-04-12
    陪你聊几天你就喜欢他,这是幼稚。火锅可以一个人吃,电影可以一个人看,当一个人熬过了最艰难的时候,就不再想去寻找依靠,任何人都是负累。去找一个像太阳一样的人,帮你晒掉所有不值一提的迷茫。 回复

  • 来自台中的网友说:评论时间:2021-04-12
    如果个性是一种错,那麽我已壹错在错。如果帅是一种罪过,那麽我已罪恶滔天。如果聪明要受惩罚,那我岂不是该千刀万寡如果谦虚要受责駡,我怎能逃过妒忌的嘴巴。 回复

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