【金融机构反洗钱培训的基本原则】银坊金融老板失联近千人维权 云顶控股为其担保


发布时间:2021-04-15 12:38:17 阅读量:2967 作者:雨逸

来自安徽的张某(化名)是众多投资者中的一名,他向记者表示,自己是从第三方网站上了解到银坊投资的相关资料的,从今年2月份起,他陆续投资近50万元金融机构反洗钱培训的基本原则。

浙江传奇投资管理有限公司2.8亿元资金案还未平息,短短一周时间,浙江又一P2P网贷平台疑似崩盘。

昨日(10月28日),多名“银坊金融”投资者向《每日经济新闻》记者表示称,10月27日,该P2P平台负责人蔡锦聪突然失联。

州相关警方也对 《每日经济新闻》记者表示,10月27日,有多名“银坊金融”债权人前往杭州市公安局江干分局报案,警方认为,“银坊金融”及蔡锦聪本人存在犯罪嫌疑,当日对此立案侦查,目前该案正在进一步调查中。

有统计数据显示,截至2014年10月25日,“银坊金融”累计成交额3.36亿元。

网贷老板失联

而另外一位不愿透露姓名的来自杭州的投资者则向记者称,他本人是从今年5月底开始投资,10月初大部分拿回来了,现在里面还有6万元,“有些人里面几百万元。”

《每日经济新闻》记者留意到,不少“银坊金融”投资者自发成立了名为“银坊维权大群”QQ群,截至10月27日19时,人数已达970多人,这些投资者来自广东、北京、江苏、重庆以及浙江本地,“人数可能还会增加”,有投资者这样认为。

工商资料显示,“银坊金融”的运营载体浙江银坊投资管理有限公司注册成立于2013年10月,投资股东为蔡锦聪和徐州两名自然人,蔡锦聪为法人代表,注册资本为5000万元,登记在浙江省工商行政管理局。

针对上述事宜,记者欲进行采访,但截至《每日经济新闻》记者发稿时,未能联系上蔡锦聪和徐州两名自然人。

据第三方网贷平台“网贷天眼”统计数据显示,截至2014年10月25日,“银坊金融”累计成交额3.36亿元,成交量2421笔,借款产品期限主要以中长期为主。

此外,“网贷天眼”分析认为,银坊金融”所有标的还款方式有三种,第一种为每月付息,到期还本;第二种是按月分期还款;第三种是一次性还本付息。其中按月分期还款的标的不超过10笔,大部分都是每月付息到期还本,有大量本金会存续在平台或者借款人手中,待收金额较大,10月26日投资人理论上待收达到了1.69亿元,鉴于部分标的可能存在虚假投资,贷款余额远小于理论值。

10月28日下午,《每日经济新闻》记者来到“银坊投资”公司所在地杭州市江干区钱江新城丹桂街19号迪凯国际29C,发现该公司大门紧闭,门外贴有物业告示称:接江干分局经侦大队通知,“浙江银坊投资管理有限公司”老板失联,请该公司投资人到江干分局经侦大队 (景芳路63号)报案。《每日经济新闻》记者询问其周围几家公司,相关人员均表示,从昨日开始银坊投资就没再开门营业。

杭州市公安局江干分局相关负责人对记者表示,10月27日,有多名“银坊金融”债权人前往江干分局报案,称浙江银坊投资管理有限公司突然“失联”,网上服务撤下,客服电话没人接听,也无法联系上老板蔡锦聪。经过警方初步判断分析,认为“银坊金融”及蔡锦聪本人存在犯罪嫌疑,当日对此立案侦查。目前江干警方正在对案情进行进一步的调查。

存在担保骗局?

据P2P网贷行业门户网站网贷之家统计,自2011年至今(截至2014年10月8日)共出现202家问题网贷平台金融机构反洗钱培训的基本原则。其中,2013年出现问题平台76家,2014年已出现问题平台110家,涉及金额均以千万元计。而在出现问题平台的省市中,浙江有32家,占总数16%,仅次于广东44家,今年国庆节以来,浙江就有3家P2P机构出现提现困难或负责人失联的情况。

值得注意的是,相比于其他网贷平台,在有关“银坊金融”的P2P融资中,一家名为“瑞安金通”的担保平台被投资人反复提起。

有投资者称,为了说服投资者,“银坊金融”最初号称自己是金通融资性担保公司担保。自“银坊金融”开业以来,网站和所有借款合同上都注明由国内知名公司云顶控股集团控股的瑞安金通融资担保公司全额担保本息,并组织众多投资人去金通融资担保公司和云顶集团考察。

投资者向《每日经济新闻》记者出示的一份针对“银坊金融”的《担保函》称,“浙江银坊投资管理 有限公司其运营的‘银坊金融’网站基于投资者(网站用户)的资金安全,我司愿对投资者(网站用户)所投资银坊金融平台业务作出安全承诺保证,本息偿还保障。”落款单位为瑞安市金通融资担保有限公司及其公章。

“公司战略合作伙伴是瑞安市金通融资担保有限公司,是经信委特许批准,注册资金5000万元人民币,具有独立法人资格的经济实体;是一家与银行业金融机构实行银保合作,专业从事小微企业及个人融资担保的商业性担保机构金融机构反洗钱培训的基本原则。”银坊金融网站“关于我们”一栏仍然可见这些信息。

工商注册资料显示,瑞安市金通融资担保有限公司成立于2006年04月24日,投资人包括云顶控股集团有限公司和蔡锦聪,注册资本5000万元,法定代表人为叶德波。

昨日(10月28日),叶德波在电话中对《每日经济新闻》记者称,股东名单中的蔡锦聪确实是其本人,其公司没有对外作出这些担保,“建议以司法途径方式进行维权。”

而云顶控股集团有限公司成立于2003年7月份,注册资本7200万元,法人代表林德开,地址位于温州瑞安市国际汽配产业园区。《每日经济新闻》记者致电该公司进行核实,后者行政中心工作人员简单问询后便直接挂掉了电话。

蔡锦聪何许人也?据 “银坊金融”介绍称,其是温州瑞安人,出生于1980年1月,2000年在温州瑞安建设银行担任客户经理,尔后,分别担任瑞安市伯利恒计算机网络有限公司总经理、温州创威电脑有限公司董事长、瑞安华拓电子科技有限公司董事。2010年至今,蔡锦聪担任瑞安市家电行协会常务副会长。2013年,分别担任瑞安金通融资担保公司董事以及银坊金融董事长。

据北京市保监局初步统计,22日零时至9时,各财产险公司合计接到商业车险报案11827笔,交强险报案1968笔,报案数量增长明显。

保险公司中长期激励管理办法由中国保监会根据国家有关规定另行制定。

近日,北京融和友信科技有限公司(以下简称:融和友信)为河北省农村信用社联合社(以下简称:河北省联社)量身定制的绩效考核管理信息系统通过了上线验收,联社总部及试点行通过该系统成功完成了绩效考核工作,实现了的多重绩效指标并举、考核管理精细到人的考核目标,同时宣示了国内首个省级联社的“多对象、多方案、多级次”的、“分层使用、全省集中”的全面绩效管理平台搭建成功。

海外媒体关注中国房价、经济增速、航运、中国概念股等话题。据美国有线电视新闻网报道,中国房地产市场6月份反弹,在政府实行刺激经济措施后,多座大城市房价一年来首次出现上涨。

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银坊 金融 浙江

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来自应城的网友说:评论时间:2021-04-15
我白天在阳光下欢笑,夜晚在被窝里哭泣。 回复
来自朝阳的网友说:评论时间:2021-04-15
我白天在阳光下欢笑,夜晚在被窝里哭泣。 回复

  • 来自襄阳的网友说:评论时间:2021-04-15
    夜凉如水,遥望繁星,不禁在想:有谁能错过人间的困境,擦净世间的粉尘,看透千姿百态的人生?渺渺尘世,很多人不能,既然不能,不如敞开心扉,坦然面对,把握好自己的人生,去开拓属于自己的一片天地,去寻找属于自己的温馨生活,与春天拥抱,与大自然拥抱,与未来的人生牵手。 回复

  • 来自凌源的网友说:评论时间:2021-04-15
    明言着轻蔑什么人,并不是十足的轻蔑。惟沉默是最高的轻蔑,最高的轻蔑是无言,而且连眼珠也不转过去。 回复

来自开原的网友说:评论时间:2021-04-14
人都是只有喜欢的东西才会特别上心,所以一个人爱不爱你,你最清楚。 回复
来自天长的网友说:评论时间:2021-04-14
白茶清欢无别事,我在等风也等你。 回复

  • 来自定西的网友说:评论时间:2021-04-14
    失去缘分的人,即使在同一个城市也很难遇见,有时候一转身就是一辈子。 回复

  • 来自铜川的网友说:评论时间:2021-04-14
    没办法体面地喜欢一个人,因为在乎本身就极不体面。密切关注一个人的言行,稍有接触就紧张得可笑。这份不雅是爱情里最好的东西之一,它装不出来,也掩盖不了。无论多成熟的人,深爱时都会回归成孩子。 回复

  • 来自尚志的网友说:评论时间:2021-04-13
    不要对我说:苦难净化心灵,悲剧使人崇高。默默之中,苦难磨钝了多少敏感的心灵,悲剧毁灭了多少失意的英雄。何必用舞台上的绘声绘色,来掩盖生活中的无声无息! 回复

  • 来自遵化的网友说:评论时间:2021-04-13
    所谓心事,不过是不如己意,那就是我执。执著于自己描画的理想,一有落差,即生烦恼。 回复

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