【上海是金融服务办公室 吴俊 简历】员工违规案件频发 银行内控与声誉风险迎挑战


发布时间:2021-01-26 16:05:30 阅读量:764 作者:锋宁

又一起员工“个人”行为引发的纠纷将银行拖下了水上海是金融服务办公室 吴俊 简历。业内人士称,近期因为员工个人行为而引发的案件导致银行声誉受损呈现上升势头。

当前现实的问题是,银行将员工当作了赚钱的工具,而员工将银行当成了赚钱的平台。银行业资深人士认为,银行内控制度的建设还是要回到激励机制、职业伦理等方面上来。

前员工将银行拖下水

昨日,一些债权人在工行上海分行门口聚集。这些人士声称,工行原普陀支行员工刘遥涉嫌非法集资,欠下巨额款项未能归还。

杨小姐,即为债权人之一上海是金融服务办公室 吴俊 简历。她先后于去年12月6日、7日借款170万元、150万元给温州银行上海分行职员徐某,将款项划至其指定的账户上,并约定于当年12月11日还款,日息千分之1点5。徐某作为借款人开立借条给杨小姐,工行上海分行职员刘遥作为担保人。

12月11日,徐某并未按照事先约定还款给杨小姐。杨小姐电话问询,徐某称,客户贷款尚未批下来,需要先开贷审会后才能放款。徐某称,12月13日下午两点后肯定会还款。

12月13日下午两点,杨小姐并未等来还款的信息。在多次致电无人接听后,徐某最终来电告知,其款项并非是客户过桥贷款,而是给了刘遥用来还债。并约定次日见面协商。

12月14日,杨小姐与徐某、刘遥在中山公园的一个咖啡馆见面。刘遥承认,其资金无法按时返还,他将款项用来还债。“刘遥说他对外负债有近亿,还不仅仅是我这320万。”杨小姐对记者表示。

与杨小姐具有相同遭遇的另外一个债权人称她借给了徐某220万元,而徐某实际上将款项给了刘遥。她的债权不是短期借款而是长期借款,利息月结。这位债权人在12月中旬无法获得到期本息之后,与熟识的杨小姐交流,才知道朋友俩均成了受害人。

昨日实际上只有五位债权人参与,涉及金额为1280万元。“我们之前都跟徐某和刘遥相熟,跟徐某认识的时间更长些。”杨小姐称,徐某和刘遥此前也曾多次以过桥贷款的名义向他们筹资,“此前信用状况都比较好,一直能及时还本付息,因而我们对其放款的金额也就逐步地放大。”

据悉,徐某跳槽去温州银行上海分行前为工行上海分行职员。刘遥为徐某的同事。据媒体报道称,2009年至2012年12月,徐某利用职务之便,以其银行贷款客户需要过桥资金为由,多次向多名受害人借取资金高达数千万元。徐某将这些资金借给了刘遥,以助其归还高利贷的本息。

目前,徐某与刘遥已经无法联络上上海是金融服务办公室 吴俊 简历。杨小姐与其他债权人已向上海市公安局闸北分局报案,案件进展为正在受理中。

工行上海分行昨日就此事对记者表示:“近日,本行收到反映,称本行原普陀支行员工刘遥(已离职),有以个人名义向他人借款的现象,因未按期还款而引发债务纠纷。我行对刘遥在本行工作期间经手的业务进行了全面核查,未发现与本行业务有关联情况,属于其个人行为。本行将积极配合警方调查此案。”

温州银行上海分行有关人士则称,徐某辞职之时,并未发现其职务行为存在问题。

内控与声誉风险临挑战

实际上,上述类型的案件在过去的一段时间内已非个案。

就在前不久,华夏银行嘉定支行员工私卖高收益理财产品令客户巨亏案件、工行金华分行前员工“私卖”理财产品案件、以及近期媒体报道的浦发银行前员工马益江非法吸存案等案件备受各界关注。

“可以预计的是,在经济基本面未有明显改善的形势下,不排除该类案件的发生呈现上升趋势。”银行业资深人士对记者表示。

该人士称,工行在该案件中所受到的声誉损失实际上远大于受害者所遭受的经济损失。他认为,对于工行而言应该积极地协助警方调查,将刘遥等犯罪嫌疑人抓获,将问题调查清楚,并经法院的公正审判,厘清责任。

虽然大多数银行在案件爆发之后,均会声称案件系员工个人行为,与所在单位无关。但实际上,该类案件反映了当前银行业面临着很大的内控与声誉风险。“银行业有三种类型的岗位很难控制风险。一类是柜台操作人员,比如说在操作过程中将款项划至其他账户。不过,随着各个银行作业系统的升级,此类人员的内控风险已经很小了。”他说,现在最难控制的就是信贷经理、理财经理两类岗位的风险。

此前监管人士对记者表示,虽然每个银行都建立了相应的内控制度,但在执行的过程中很难保证不会出现问题。除了在内控制度建设方面需要加强之外,他认为,应该把每个员工所有的作业过程进行全程监管。

“难点更在8小时之外。”上述银行业资深人士对记者表示,很难控制一个人利用其个人身份在工作时间之外去做别的事情。

他称,监管当局一直以来强调银行要加强内控建设,银行内部也采取了诸如家访、家属开放日、“背靠背”诚信举报等制度,以或明或暗的方式来对员工的潜在违规风险进行控制,但效果仍然有折扣。

他认为,当前现实的问题是,银行将员工当作了赚钱的工具、而员工将银行当成了赚钱的平台。“对银行缺乏归属感、忠诚感,只考虑去赚钱,不考虑职业生涯的声誉。”他认为,银行内控制度的建设还是要回到激励机制、职业伦理等方面上来。上海证券报 ⊙记者 颜剑

对于新三板市场发展,报告提出一系列政策建议。报告建议,要加强对企业挂牌的指导。新三板挂牌企业类型应属于适合致力于开拓战略新兴产业的风险型企业。

河北旭阳化工集团相关负责人表示,河北甲醇生产80%以上是焦化装置配套甲醇生产装置,甲醇产品流向主要往河北当地、河南和山东,2014年中南北价差比较大时也有部分流向华南地区,剩下部分流向河北中部共计天津碱厂和中铁等企业。

这一活动吸引了大批伊川居民在该专柜存入黄金,多的有存入上百克黄金的,少的也存入有几十克。然而,临近3月底,有存金者发现,该专柜内货品已撤空。这一信息在当地扩散后,迅速引发了所有在该专柜存金者的恐慌。于是,出现了前文所说的堵门事件。

员工 银行 案件

上一篇: 3年非法集资3600多万元 南京警方刑拘"理财经理"

下一篇: “两融”余额四连降 金融板块成偿还“重灾区”


来自密山的网友说:评论时间:2021-01-26
我唯愿保持住一份生命的本色,一份能够安静聆听别的生命也使别的生命愿意安静聆听的纯真,此中的快乐远非浮华功名可比。 回复
来自吴江的网友说:评论时间:2021-01-26
我唯愿保持住一份生命的本色,一份能够安静聆听别的生命也使别的生命愿意安静聆听的纯真,此中的快乐远非浮华功名可比。 回复

  • 来自介休的网友说:评论时间:2021-01-26
    要有多坚强,才能不泪流;要有多洒脱,才能不失落。听过的歌,情难舍;爱过的人,心难忘。往往太在乎一个人,就会失去自我;常常太迫切一份情,就会丢掉尊严。 回复

  • 来自鞍山的网友说:评论时间:2021-01-26
    你所知道的不要全说,你所听到的不要全信。 回复

来自成都的网友说:评论时间:2021-01-25
我天性不宜交际。在多数场合,我不是觉得对方乏味,就是害怕对方觉得我乏味。可是我既不愿忍受对方的乏味,也不愿费劲使自己显得有趣,那都太累了。我独处时最轻松,因为我不觉得自己乏味,即使乏味,也自己承受,不累及他人,无需感到不安。 回复
来自锦州的网友说:评论时间:2021-01-25
如果你不快乐,那就出去走走,世界这么大。风景很美、机会很多、人生很短,不要蜷缩在一处阴影中。 回复

  • 来自金坛的网友说:评论时间:2021-01-25
    以朋友的名义爱着一个人,连吃醋的资格都没有,有多喜欢,就有多心酸。 回复

  • 来自成都的网友说:评论时间:2021-01-25
    我不屑与任何一个人去争。爱我的,不用争。不爱的,争来也没用。任何事情,总有答案。与其烦恼,不如顺其自然。 回复

  • 来自项城的网友说:评论时间:2021-01-24
    爱情就象天花,我们每个人都要经历那么一次,而且正如天花那样,我们一生只会得一次,你永远不用担心会得到第二次。 回复

  • 来自仁怀的网友说:评论时间:2021-01-24
    多少情侣只是大吵了一架,等来的不是“我们好好聊一聊吧”却是“我们真的不适合分手吧。”然后就再也回不去了。真的,一个拥抱就能解决的事情请别说分手。 回复

热门专题