【985高校士论文关于互联网金融】瑞士信贷吃到“天价罚单” 已表示认罪


发布时间:2021-01-28 15:48:52 阅读量:4269 作者:裔瑛

目前,瑞士共有14家金融机构正在接受美国有关协助逃税问题的调查,其中就包括瑞士信贷985高校士论文关于互联网金融。对于此次的和解协议,美国司法部长埃里克·霍尔德表示,这表明不论规模大小或国际影响力如何,没有任何一家金融机构能够凌驾于法律之上。瑞士伯尔尼大学经济法教授彼得·昆兹则认为,美国司法部要想施以更严厉的罚款处罚,就必须“拿出点颜色看看”,或者说要拿出战利品,让别人看看政府正在严加控制,“瑞信就是这样一个战利品”。

图为瑞士信贷在苏黎世的总部大楼。 本报记者 陈 建摄

针对有关其协助美国公民逃税的指控,瑞士第二大银行瑞士信贷银行日前表示认罪,并将向美国司法部、美国国税局、美联储以及纽约州金融服务监管局支付逾25亿美元的巨额罚款。此案是美国政府强力打击外资银行协助美国公民海外逃税行动的一部分,瑞士信贷由此成为近20年来在美国就刑事指控认罪的最大银行业者。

美国检察官表示,瑞士信贷通过将资产隐藏在非法且未申报的银行账户中,帮助客户欺骗美国税务当局,这种做法已有数十年之久,其中一例甚至开始于一个多世纪以前985高校士论文关于互联网金融。具体而言,瑞士信贷主要以两种方式协助美国客户从未申报的账户中提取资金:一是直接提供现钞运送至美国;二是利用瑞士信贷在美国的对口银行账户。

今年2月,美国参议院公布的一份调查报告称,截至2006年,瑞士信贷总共为2.2万名美国客户设立了离岸账户,涉及价值约为100亿至120亿美元的资产,其中大部分都没有向美国政府报税。经过多年的调查、谈判和施压,在这2.2万名客户中,美国只得到了其中238人的相关信息。

该报告还透露了瑞士信贷的一些隐秘操作手法。报告显示,瑞士信贷的员工以旅游名义进入美国,利用银行资助的高尔夫比赛等场合招揽客户。一名瑞士信贷的前客户透露,该银行员工在美国一家豪华酒店与其共进早餐时,将一份银行对账单夹在体育杂志中递给他。另一名客户则说,在位于瑞士的瑞士信贷营业场所,他被带往一间特殊的会议室洽谈业务。途中搭乘的电梯没有按钮,完全采用远程控制。在每次会谈的最后,客户都会签署一份命令书,要求银行销毁其看过的所有单据。

实际上,就打击税务欺诈和逃税问题,美国与瑞士两国的纠纷已长达数年。2008年,瑞士最大的银行瑞银集团被美国指控协助美国客户逃税,最终支付了高达7.8亿美元罚款,并向美国政府提供了4450名美国客户信息。2013年1月,瑞士最古老的私人银行韦格林银行因协助客户向美税务机构隐瞒12亿美元的收入而被美国司法部起诉,尽管该银行为结案同意缴纳包括罚款、赔偿及非法获利在内的7400万美元,但最终仍不得不关门停业。

2013年8月29日,美国与瑞士政府达成反避税和解协议。协议规定,瑞士银行业者要想有资格同美国政府达成免于起诉协议,首先必须符合以下要求:瑞士银行业者同意支付高额罚款,披露完整的跨境交易记录,提供涉及美国纳税人的所有账户细节信息,包括美国公民开设的秘密账户资金来源及资金转移目的地等信息,并同意随时关闭违反美国相关申报规定的账户。协议还规定,瑞士银行业者今后不得为美国公民开设超出美国税务机构管辖范围的秘密账户。

通知强调,各地区要建立具体的合同履行考核评价措施,对履行合同不力的企业实施必要的惩戒985高校士论文关于互联网金融。截止到4月底,凡签约量比例低于75%,季度履约率低于80%或半年履约率低于90%的企业,发改委或省级经济运行部门将对相关企业进行约谈和通报;并对全年签约量低于75%或履约不到90%的煤炭企业,执行用电差别电价。发改委将对有关发电企业,核减计划电量,在参与电力直接交易给予一定限制;对相关中央和省级煤炭、电力等国有企业,国有资产监督管理部门将在有关考核和评价中予以统筹考虑。

“今年到期的房地产信托大多是2010年、2011年发行的,而彼时的房地产信托调控相对宽松,如今项目渐渐到期,有些项目可能挺不过调控”,上海一信托研究机构分析人士对记者表示。

在成功赞助首届上海半程马拉松赛之后,兴业银行于9月初与上海国际马拉松赛的主办方上海东浩兰生赛事管理有限公司签署了长达五年的战略合作协议,成为2015-2019年上海国际马拉松“荣耀赞助商”、上海半程马拉松“官方合作伙伴”和上海马拉松赛事唯一指定合作银行。据了解,兴业银行是赞助上海国际马拉松赛时间跨度最长的金融企业,在此之前,我国尚未有商业银行与马拉松运动如此紧密联系。这一牵手,不仅仅是因为该行对“马拉松”精神的认同,更为重要的是该行已从马拉松运动中敏锐地捕捉到体育产业兴起蕴含的商机和塑造零售业务品牌的机遇。

通知强调,各地区要建立具体的合同履行考核评价措施,对履行合同不力的企业实施必要的惩戒。截止到4月底,凡签约量比例低于75%,季度履约率低于80%或半年履约率低于90%的企业,发改委或省级经济运行部门将对相关企业进行约谈和通报;并对全年签约量低于75%或履约不到90%的煤炭企业,执行用电差别电价。发改委将对有关发电企业,核减计划电量,在参与电力直接交易给予一定限制;对相关中央和省级煤炭、电力等国有企业,国有资产监督管理部门将在有关考核和评价中予以统筹考虑。

商务部研究院综合战略研究室副主任、研究员张莉也认为,未来自贸区金融领域会推出一系列改革,包括金融产品的创新、银行等外资机构的准入问题、推出证券商品等。自贸区相当于境内的国际化市场,通过自贸区来试验人民币国际化的方式和路径,为以后全面推进提供示范作用,也有利于进一步的推进人民币国际化进程。傅苏颖

上周券商等蓝筹股大涨,带动指数放量突破,投资者情绪被调动。接受中国基金报记者采访的多位私募人士认为,由于估值低、业绩增长快,券商股存在补涨需求,配合创业板短期上涨过快,其成为增量资金入场的首选。证监会重启IPO,宣告市场功能恢复正常,当前市场底部有支撑,向上有空间。私募将观察市场变化,等待时机,积极做多。

泰康人寿“追峰部”员工冷女士告诉中国山东网青岛频道记者,她于2012年11月份进入青岛泰康人寿,2013年3月份开始参与筹建“追峰部”,6月中旬“追峰部”正式成立。冷女士说,在成立该部门之始,青岛泰康人寿崂山管理处一位徐姓负责人曾承诺,“部门的电话费、交通费、水费等各种费用全由崂山管理处承担。”

在市场对于人民币汇率预期贬值的情况下,个人和企业的持汇意愿会大幅度提高,外汇市场就可能出现需求缺口,使得央行的外汇储备有所减少。同理,市场对人民币汇率一致看好时,居民和企业持汇意愿会有所下降,选择卖出外汇,进而可能会出现供给缺口,不得不买入外汇储备。

泰康人寿“追峰部”员工冷女士告诉中国山东网青岛频道记者,她于2012年11月份进入青岛泰康人寿,2013年3月份开始参与筹建“追峰部”,6月中旬“追峰部”正式成立。冷女士说,在成立该部门之始,青岛泰康人寿崂山管理处一位徐姓负责人曾承诺,“部门的电话费、交通费、水费等各种费用全由崂山管理处承担。”

由于投资需求疲软,今年以来的多数时间金价处于跌势,6月底国际金价更是跌至“千二”成本价区间,较2011年9月高点1900美元/盎司下跌近40%。然而,8月以来,受多重利好影响,国际金价反弹强劲,并一度突破1430美元/盎司。一部分购买投资金条的“中国大妈”得以解套,直呼可以“松口气”了。

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来自太仓的网友说:评论时间:2021-01-28
这心里深处的欢畅,这情绪境界的壮旷,任天堂沉沦,地狱开放,毁不了我内府的宝藏。 回复
来自卫辉的网友说:评论时间:2021-01-28
这心里深处的欢畅,这情绪境界的壮旷,任天堂沉沦,地狱开放,毁不了我内府的宝藏。 回复

  • 来自马鞍山的网友说:评论时间:2021-01-28
    自己喜欢的东西就不要问别人好不好看,你努力合群的样子,并不漂亮,你的生活不会因为别人的话变好。 回复

  • 来自焦作的网友说:评论时间:2021-01-28
    越是兵荒马乱的年纪,越容易遇到让你落荒而逃的人。 回复

来自大石桥的网友说:评论时间:2021-01-27
想博得的,能博得的,至多是她的一滴泪,她的一阵心酸,竟许一半声漠然的冷笑;但我还是甘愿,即使我粉身的消息传到他的心里如同传给一块顽石,她把我看作一只地穴里的鼠,一条虫,我还是甘愿! 回复
来自侯马的网友说:评论时间:2021-01-27
如果人生可以刷新,粘贴。那么一切是不是可以注销,关机,再重启。 回复

  • 来自三明的网友说:评论时间:2021-01-27
    你其实不是怕高,你只是怕坠落。 回复

  • 来自明光的网友说:评论时间:2021-01-27
    真正的坚韧,应该是哭的时候要彻底,笑的时候要开怀,说的时候要淋漓尽致,做的时候不要犹豫。 回复

  • 来自广汉的网友说:评论时间:2021-01-26
    你的前任比我还爱你,我还怎敢跟你交往。 回复

  • 来自吴江的网友说:评论时间:2021-01-26
    没有谁会对谁好一辈子,只有自己不会委屈自己。 回复

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