投资者陷"炒金骗局" 5万本金被扣2文物数字金融.2万交易手续费


发布时间:2020-11-29 13:26:00 阅读量:8592 作者:乔豪

李凯他一再表示黄金阁操作平台只是电子订货系统文物数字金融。但是当记者提出,如果黄金阁操作平台仅仅是电子订货系统,那为何不直接把产品放在公司官网上接受客户预订?作为公司对外称呼的电子订货系统为何还能实现产品买进、卖出?李凯没有给予直接回答。

炒金骗局(资料图)

【导读】陌生电话推荐炒金平台,投资者加入6个月,5万本金亏掉七成,交易手续费竟然占到亏损金额的六成半。《天天315》今天聚焦:炒金骗局。

中广网北京6月18日消息 据经济之声《天天315》报道,不少人应该都接到过推荐炒黄金、白银的电话,一般在电话中,推销人员首先会这样问,“您最近有没有什么投资呀?您有没有想过投资黄金,白银呢?”大部分人都会选择拒绝接听这样的电话,但也有投资者会对此产生兴趣并和对方继续沟通,那接下来这些推销人员就开始介绍自己公司的实力,并推荐投资者使用自己公司的黄金交易平台,他们往往都宣称公司是某某权威交易所的会员、或某某银行是他们的合作伙伴。然后他们一旦得知您有投资意向,那么他们马上就会和您谈一谈。一旦您成为了公司客户,公司不仅会告诉您该如何理财,还会告诉您如何炒黄金白银能够做到只赚不赔,这时有人可能就会抵不住赚钱的诱惑而选择加入,那么结果会怎样?我们一起来关注江西南昌的一位投资者的经历。

江西南昌投资者小文对黄金白银交易一窍不通,2011年偶然接到的一个陌生电话,让他对炒黄金白银突然产生了兴趣,因为对方在电话中一直强调炒股不如炒黄金,这对于当时股票被套牢的小文来说是极具诱惑力的一句话,于是小文选择加入到炒金的行列中。

小文:2011年7月份的时候,我接到一个电话,他说他是中国黄金期货网下的黄金阁投资公司经纪人,他想要让我去他公司开户。他介绍到炒黄金、白银是非常赚钱的,他当时为了让我信服,说他们和工商银行是合作单位,还打了好多次电话。我开了户之后没有转钱,他们又打了好多电话说肯定赚钱。后来我往账号里转了5万,我也没有操作,原始的账户名字和密码我都没有改。他们看我没操作,打电话问你怎么不去交易。我说我不懂,也不会。他说我们可以帮你操作不?通过QQ聊天他说了一下这个事,我当时没有太在意,后来他们进入了我的账户。

记者:你有没有同意他帮你操作?

小文:可能是默认了,我以前炒过股票,我以为就像股票一样买一笔,如果没有赚钱,钱就放在那里不动就行了。我没有卖掉,也没有很大的损失,风险上还是可控的。最后我发现几个月下来他们操作了600多笔,交易记录将近100多页。

小文介绍,这600多笔的交易中没有一笔是自己操作的,全部都是由经纪人刘璐完成。这100多页的交易记录中到底都记录了一些什么内容?小文是赚钱了还是亏损了?

小文:他进入我的账户,这是恶意的操作,因为非常的频繁,一秒钟买入,一秒钟不到或者两秒钟立马就卖出。它不管是盈利还是亏损,频繁的操作赚取的佣金手续费就有2.2万多,赚了5万本金的45%。这5万本金一个月下来变成了1.6万,损失了有3.4万。

记者:你一直没有发现吗?

小文:我最后才到2010年2月份才发现,发现之后就去黄金阁公司联系,他们公司一个姓李的负责人说这是公司经纪人的个人的行为,这个经纪人已经被开除了。他说要不这样,由他们公司的高级技术人员再代替帮我操作,把这个损失赚回来,并象征性的再赔偿我1千块钱,但是我没有同意。

6个月后5万本金亏七成,交易手续费竟然占亏损金额的六成半,这到底是理财还是骗钱?记者也注意到交易记录中清楚写明光交易手续费就是2万2千多,经纪人恶意操作,公司开除了经纪人就想了事。小文认为黄金阁涉嫌欺诈,还有可能涉嫌非法炒金,于是为讨说法他又找到江西新闻网的记者,希望在媒体帮助下能够要回本金。

小文:我没同意,他们工作人员说就没办法。我当时向江西一家媒体进行了求助,这个媒体和我一起去江西黄金阁投资管理有限公司,找到他们的李凯总经理。李凯总经理看了交易记录说,确实操作比较频繁应该有问题,他们公司黄金阁这个操作平台只允许客户自己订货操作,不允许帮客户做。而给我开户的这家公司是他们的一个代理销售商,他说他们这个销售商帮客户代客操盘,频繁赚取手续费是比较急功近利的做法,是违规的。当时李总承诺会把我5万元的本金返还回来,最后可能出现什么问题了他没有兑现承诺。最后我又去南昌市公安局东湖分局,一个警官说前几天也有一个客户报了案说黄金阁涉嫌欺诈,但是他说这方面牵扯到黄金、白银,人民银行是主管部门,需要向人民银行和证监局发函让他们进行定性。过了两天我反复去问,他说人民银行没有回复,最后他让我去人民银行问。我也去了几次人民银行,问到的情况就说请示了,总行还没回复。经过了将近1年,情况还是这样没有得到解决。

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江西黄金阁投资公司是否涉嫌非法炒金?我们在接到小文的投诉电话后,也联系了黄金阁,但这个事情是发生在一年以前,现在想要了解实情存在困难,于是记者又联系小文,希望他能提供一些能够证明江西黄金阁投资公司涉嫌欺诈的证据,小文后来提供了一些录音和图片,据他介绍江西新闻网有两位记者在2012年3月接到他的求助电话后就对这一事件展开调查,所以他提供的录音和图片都是当时这两位记者采访时录制和拍摄的。经江西新闻网的两位记者本人同意,我们也将在今天的节目播出这些录音。我们现在就一起来关注2012年3月记者调查,取证的经过。

2012年3月16日,两位记者来到投诉人所说的位于南昌市孺子路的“江西黄金阁投资公司”,在这家公司的接待室和迎宾大厅里,随处可以看到黄金阁宣传字样,但在询问后,工作人员的答复却让记者感到有些意外,工作人员介绍这里是另一家投资公司——南昌意昂投资有限公司(以下简称“意昂公司”)。

南昌意昂投资有限公司工作人员当时告诉这两位记者,他们并非江西黄金阁投资公司,只是代理了“黄金阁公司”的产品和交易系统文物数字金融。

工作人员:黄金阁是我们南昌本土的,而意昂投资有限公司是香港这边。我们有三个功能,一个是网站炒,像客户交易之类的,这是炒的一个功能。如果我们的客户需要提现也是可以的,就凭当时开户人签订的协议书过来兑现也可以。还有套取保值的功能。基本上按各自所需,各取所需。

工作人员还专门又强调“黄金阁公司”的交易系统进行的是现货交易系统,这和上海的期货市场有本质的区别。

工作人员:我们跟上海的期货交易所的品种有区别,它是期货,我们是现货,不是期货文物数字金融。期货只有一个炒的功能,我们叫现货黄金交易,就是炒黄金可以在网上买卖,跟国家的三包文件完全没冲突。在报价方面,国外的报价是美金报价,国内的报价全部是系统报价的。

针对公司经纪人恶意刷单疯狂赚取手续费一事,意昂投资有限公司这位李经理说,这是经纪人个人所为,跟意昂公司没有任何关系。他还说,公司明确规定经纪人不允许独自代客户操盘,所以这名经纪人目前已经被公司开除。

调查中,记者发现,南昌意昂投资有限公司作为江西黄金阁投资公司的产品代理商,其电话营销、与客户签订合约,公司名称等都打着江西黄金阁投资公司的旗号进行操作。所以在这之后,记者又找到黄金阁公司总部,公司总经理李凯的回复更加让人意外。

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李凯在看过小文的交易单后说,根据客户的订单情况可以看出,这笔单子的操作确实很频繁。他说意昂公司作为代理销售商打着黄金阁的牌子去进行业务开发,帮客户代客操盘,频繁赚取手续费,是急功近利的做法,都是违规的。李凯还解释到,而且“意昂公司”并不是自己的签约企业。

李凯:意昂这家企业并不是我们的签约企业,它跟我们企业并没有取得这样的合作程序。它由两个企业构成,有一个企业跟我们合作,另外一个企业跟我们没有合作的,意昂跟我们没有任何合作,它没有以这个企业的名号跟我们进行任何签约,更名了以后我们只认准以前的企业,以前的企业叫顶尖。

针对客户是否属于非法炒金平台的质疑,李凯还说,“黄金阁公司”的交易平台只是电子订货平台,不是黄金交易平台。

李凯:我说白了,如果是一个交易场所,是要收取客户的手续费的,而黄金阁不收取手续费,我们只收取客户买卖的差价,就像金店一样。其实我们的交易模式跟实物金店是一模一样的。

记者又再次来到南昌意昂投资有限公司,意昂投资一位刘姓总经理肯定的告诉记者,贵金属交易所走的都是这种模式,他们确实是江西黄金阁投资公司的产品代理商。

刘经理:我跟你说,他这个平台是它的,他是销售商,我们是代理商,我们要签的任何合同肯定是他的合同。现在贵金属交易都是这种模式,他是总代理模式,平台都是他的。

据当地媒体的记者介绍,中国人民银行、公安部、证监会等5部门在2011年年底联合下发《关于加强黄金交易所或从事黄金交易平台管理的通知》后没多久,“黄金阁”停止了炒黄金业务。但到目前为止“黄金阁”还打着销售实物的幌子,继续开展炒白银、铂金以及钯金等业务。据相关部门介绍,已经接到不止一起关于“黄金阁”的投诉。

南昌市公安局东湖分局彭警官:黄金阁他不是第一个来报案的,在前面也有人来过反映情况。炒黄金最后归中国人民银行监管,在日常过程中,如果涉嫌发违法犯罪,要由它先进行认定,认定以后,移交当地公安机关进行处理。我们也打了报告请示了公安厅,跟人民银行也沟通了。我们把相关材料整理好报告了省公安厅,公安厅也出具了一个关于要求认定黄金阁是否涉嫌违法经营犯罪活动的认定函发给人民银行。去年就发过去了,但是人民银行一直没有回复我们。

记者又拨通了中国人民银行南昌分行相关工作人员的电话。

工作人员:你们是媒体吗?通过正规的渠道跟我们行里联系,我们会根据行业的要求对有关的事项,特别是媒体采访才会有答复。

由于昨天(17日)联系时已经接近下班时间,所以后来记者再拨通其他部门的电话都已无人接听,节目播出后,我们的记者会继续联系相关监管部门,核实清楚黄金阁的交易模式是否涉嫌违规。

6个月后5万本金亏七成,交易手续费竟然占亏损金额的六成半,经济之声特约评论员张立栋以及北京潮阳律师事务所的胡钢律师,给出了他们的看法。

张立栋:我们首先要看交易结果,因为这种交易结果很可能是多种因素造成的。是不是骗钱要看这个结果是怎么产生的。从这个案例来看,主要是因为交易平台的所谓代客理财用高频次的恶意交易替客户理财,这里面很明显在骗取顾客的佣金。

胡钢:我研究了一下类似的媒体公开的相关案例,发现这类所谓经营或者贵金属的交易平台,他们的盈利模式大概是这样,它所谓的交易手续费或者类似的其他名义收费的分配额度是这样的,首先由交易平台收了一笔,然后会和交易平台的代理平台分,代理公司又会和具体的经纪人或者交易员进行分。也就是说,本案中所谓的经纪人被公司开除了,实际上这三家组织和个人都从所谓的亏损额中获得了相应的收益,已经落袋为安了,哭泣的还是消费者。

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来自合肥的网友说:评论时间:2020-11-29
「数大」便是美,碧绿的山坡前几千隻绵羊,挨成一片的雪绒,是美;一天的繁星,千万隻闪亮的眼神,从无极的蓝空中下窥大地,是美;泰山顶上的云海,巨万的云峰在晨光里静定著,是美;大海万顷的波浪,戴著各式的白帽,在日光里动盪著,起落著,是美;爱尔兰附近的那个「羽毛岛」上栖著几千万的飞禽,夕阳西沉时只见一个「羽化」的大空,只是万鸟齐鸣的大声,是美。 回复
来自长沙的网友说:评论时间:2020-11-29
「数大」便是美,碧绿的山坡前几千隻绵羊,挨成一片的雪绒,是美;一天的繁星,千万隻闪亮的眼神,从无极的蓝空中下窥大地,是美;泰山顶上的云海,巨万的云峰在晨光里静定著,是美;大海万顷的波浪,戴著各式的白帽,在日光里动盪著,起落著,是美;爱尔兰附近的那个「羽毛岛」上栖著几千万的飞禽,夕阳西沉时只见一个「羽化」的大空,只是万鸟齐鸣的大声,是美。 回复

  • 来自南昌的网友说:评论时间:2020-11-29
    痛过之后就不会觉得痛了,有的只会是一颗冷漠的心。 回复

  • 来自枣庄的网友说:评论时间:2020-11-29
    总在不经意的年生,回首彼岸,纵然发现光景绵长。 回复

来自池州的网友说:评论时间:2020-11-28
要有多坚强,才能不泪流;要有多洒脱,才能不失落。听过的歌,情难舍;爱过的人,心难忘。往往太在乎一个人,就会失去自我;常常太迫切一份情,就会丢掉尊严。 回复
来自毕节的网友说:评论时间:2020-11-28
你别看现在这么多单身狗,很多都在等回不来的人。 回复

  • 来自延吉的网友说:评论时间:2020-11-28
    每到一个陌生的城市,我的习惯是随便走走,好奇心驱使我去探寻这里的热闹的街巷和冷僻的角落。在这途中,难免暂时地迷路,但心中一定要有把握,自信能记起回住处的路线,否则便会感觉不踏实。我想,人生也是如此。 回复

  • 来自渭南的网友说:评论时间:2020-11-28
    别哭出声,很多人等着看你疼。 回复

  • 来自肇东的网友说:评论时间:2020-11-27
    自己喜欢的东西就不要问别人好不好看,你努力合群的样子,并不漂亮,你的生活不会因为别人的话变好。 回复

  • 来自郑州的网友说:评论时间:2020-11-27
    愿那些错过的人,经历了颠沛流离之后还会再度相逢。 回复

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