【中信创金融第三方】广东现7亿多元“私募骗局” 200多人血本无归


发布时间:2020-11-25 03:23:06 阅读量:791 作者:皓清

“如果在银行场地销售,那就是职务行为,银行应根据责任大小先行承担赔付责任中信创金融第三方。”中央财经大学法学院教授、金融法研究所所长黄震认为,只要是在工作时间、在工作场地售卖的产品,客户就有理由相信这是银行员工的职务行为而非个人行为,银行必须承担连带责任。(记者 王凯蕾)

江门企业家老谭没有料到,其在光大银行珠海分行营业部购买的3000多万元理财产品竟血本无归。

2014年4月8日,老谭和妻子驾车来到位于珠海市海滨南路49号的光大银行珠海分行。由于是大客户,老谭一如既往地被客户经理蓝某迎入了其中的“百岛之城”客户室。

端上热茶热情寒暄后,蓝某开始推销:“您在银行里的钱到期了,为什么不买个收益率高点的产品?‘中汇盈信九号’是我们银行的产品,安全可靠,利息11%。”

老谭告诉记者,他在光大银行打理资金业务已近8年,蓝某服务周到,家里缺人手的时候还会来帮些小忙。“很信任她。头脑一热,就买了。”说起经过,老谭很后悔。他妻子当场在蓝某办公室通过网银转出3120万元到基金账户。

9月23日,老谭接到了原光大银行珠海分行营业部副总经理张添吾的电话,说“中汇盈信九号”投资的那个公司老板死了,资金兑付可能需要延后。老谭一开始还感觉“问题应该不大”,但到25日,张添吾关机了。

9月30日,蓝某来电说产品出事了,并第一次承认不是银行的产品。接完电话,老谭像挨了当头一棒,此后的事情更令他惊心:光大银行不承认“中汇盈信九号”是通过银行卖给客户的,维权过程中,还要求客户出示录音或录像以自证。

类似的骗局也在交通银行广州耀中支行内发生。退休教师老李称,在这家银行里,他和其他20多位投资者分别签下近3000万元的协议,涉事的有原支行副行长杨某,职员黄某、周某和蔡某。

据初步调查,“中汇盈信九号”涉事金额达7亿多元,200多人血本无归。

深圳中汇盈信基金管理有限公司成立于2011年,“中汇盈信九号”募资用途为向纵横天地电子商旅服务有限公司发放贷款中信创金融第三方。

记者在《深圳中汇盈信进取九号投资企业(有限合伙)说明书》上看到,该产品采取了土地抵押等风控措施:纵横天地关联企业五丰行投资管理有限公司承诺以其持有的面积为140787.78平方米土地使用权提供抵押。

从事律师职业的受害人老李告诉记者,为了向他证明投资的稳妥性,交通银行广州耀中支行的客户经理黄某曾带他到位于广州天河区柯木塱路杨梅岭街2号查看抵押物。

“我要求看房产证原件,黄只提供了复印件,显示的所有人为‘五丰行投资管理有限公司’。”老李说。

但记者拿到的广州市国土房地产档案馆提供的资料表明,该处房地产的所有者为“广东物资集团公司”,并早已抵押给银行中信创金融第三方。

说明这是一个骗局的细节还有,很多受害人的购买凭证竟是“产品说明书”而非正式的协议文本。“到了银行就被请进大客户室。没仔细看也看不懂,反正就一个劲被催着签字转钱。”受害人万女士说。

更不可思议的是,这个名为“中汇盈信九号”的私募基金根本就没有经过相关监管部门的审批。警方称,2013年,深圳中汇盈信基金公司负责人卢某获悉纵横天地有融资需求,双方约定每笔24%的年化收益。此后,基金公司在一些银行进行募资,许诺投资人可以根据投资条件不同获6.5%-14%的年化收益。

和“中汇盈信九号”相关的骗局还有“中泽汇融七号”。这一私募产品为广东益民旅游休闲服务有限公司(五丰行关联企业)募集资金,涉事金额较少,但据受害者统计也有3000多万元。

2014年9月18日,纵横天地董事长陈泽良死亡,公司资金链断裂,“私募骗局”暴露。

“中汇、中泽私募基金骗局”爆发后,光大银行广州分行称,该行从来没有售卖过“中汇盈信九号”等理财产品,这是已离职员工个人私售行为,而且客户购买时应该知道这不是银行的产品。交通银行广州分行则表示,这是银行离职员工做的业务,经核查客户划转资金的IP地址不是通过银行WIFI,可以证明客户并不是在该行购买产品。

两家银行均认为,产品不是银行产品,也不是银行代理产品,银行并未在合同上盖章,有没有责任需要由公检法部门来定。

徐传陞认为经纬人的工作是确保把投资这块做到最好,跟经纬团队一起,不乱于心不畏于行,不但要酷,还要酷的有底气。

该信息透露了募集基金的主要方式,即“通过合伙制股权基金模式”,“中晋一期,以非公开的方式向具有风险识别与风险承受能力的投资者募集,募集资金主要投资于非上市公司可转债,之后通过被投资项目资产证券化实现在二级市场退出,为投资人实现投资目的。”

2012前三季度保监会共接受各类涉及保险消费者权益的有效投诉总量10289件,同比增长159%。其中,人保和国寿分居财险和人身险被投诉最多的保险公司,而误导销售和理赔纠纷成为各类保险投诉的主要原因。

在中国,商业银行获得可观的经营利润其实并不是新鲜事。但我们必须看到银行高利润背后潜藏的市场风险、信用风险等。

2012前三季度保监会共接受各类涉及保险消费者权益的有效投诉总量10289件,同比增长159%。其中,人保和国寿分居财险和人身险被投诉最多的保险公司,而误导销售和理赔纠纷成为各类保险投诉的主要原因。

不可否认,前三季度上市银行利润与去年同期相比,增速出现明显回落,特别是工、农、中、建、交五大行利润增速回落更大,但与全球银行业相比,增速依然不低。更值得注意的是,上市银行利润增速回落是在宏观经济整体回落的大背景下,是在企业特别是实体企业利润整体滑落甚至亏损情况下的增速回落。总体来看,银行利润增速仍然远远超过其他企业。

伦敦希思罗国际机场由英国机场管理公司(BAA)负责营运,为英国航空和维珍航空的枢纽机场以及英伦航空的主要机场,为伦敦最主要的联外机场,也是全英国乃至全世界最繁忙的机场之一,在全球众多机场中排行第三,仅次于亚特兰大哈兹菲尔德-杰克逊国际机场和北京首都国际机场。

银行并不是公共事业单位,却享受了按月收取部分持卡人“滞纳金”的权利。目前,“滞纳金”收取标准规定了“5%”下限。这一标准,暗含着“利滚利”,也意味着远远高于贷款利率。“滞纳金”收取标准和每月收取的形式,银行只是单方面规定在合同中,定价的合理性从未与消费者进行过协商,也未向消费者出具第三方作出的评估。像这样的“霸王条款”,容不得半点商量。如果你选择做持卡人,只能用耐心和毅力接受考验。王赫 据新华社

希腊议会的表决被往后拖延了一周,将于11月7日至11日对预算草案和紧缩措施进行表决,以便争取欧元区国家在11月12日举行的财长会议上作出向希腊发放315亿欧元救助贷款的决定。此前,希腊政府曾经多次表示过,希腊的现金储备将于11月16日告罄,因此此次的救助贷款对希腊至关重要,如果没有这笔钱,希腊将面对无序债务违约的风险。

老谭 光大银行 珠海

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来自廊坊的网友说:评论时间:2020-11-25
让我花掉一整幅青春, 用来寻你。 回复
来自泉州的网友说:评论时间:2020-11-25
让我花掉一整幅青春, 用来寻你。 回复

  • 来自霸州的网友说:评论时间:2020-11-25
    喜欢上你,并不是你长的好不好看的原因,而是你在特殊的时间里给了我别人给不了的感觉,我喜欢的样子你都有。 回复

  • 来自萍乡的网友说:评论时间:2020-11-25
    最美好的事,是看到了某人的微笑;而更美好的事,是他是因你而微笑。 回复

来自如皋的网友说:评论时间:2020-11-24
青春是打开就合不上的书,爱情是扔出就收不回的赌注。 回复
来自四平的网友说:评论时间:2020-11-24
最早写诗的几年,那些未成熟半成熟的意念都在指缝散作缤纷的雨 回复

  • 来自大安的网友说:评论时间:2020-11-24
    对我来说,最难解决的事情是,如何才能不想你。 回复

  • 来自松原的网友说:评论时间:2020-11-24
    有你的时候下雪都不觉得冷,自己一个人的时候,晴空万里却觉得萧瑟。 回复

  • 来自惠州的网友说:评论时间:2020-11-23
    记住的,是不是永远不会消失?我守护如泡沫般脆弱的梦境,快乐才刚开始,悲伤却早已潜伏而来。 回复

  • 来自南宫的网友说:评论时间:2020-11-23
    维持喜悦,是一件需要努力的事情,并不是天性使然。喜悦会像沙漏一样,在不知不觉中渗走,只留下一个回忆的空壳。 回复

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