【哈尔滨佳吉金融】湖南建行被骗走3000万元 支行行长称“银行无损失”


发布时间:2020-10-31 16:09:20 阅读量:15258 作者:宇洋

有公告显示,建行华兴支行这笔3000万元、担保人为粟胜利和曹刚的债权,已作为银行不良资产,连同湖南建行下属机构的其他多份债权,打包转让给东方资产管理公司长沙办事处哈尔滨佳吉金融。本报记者从建行华兴支行证实,这笔债权的转让价仅为三折。

《经济参考报》刊发《湖南建行曝出离奇骗贷案:全套假资料骗走银行3000万》一文,引起广泛关注哈尔滨佳吉金融。本报记者近日追踪采访发现,面对贷前审查中的严重漏洞,涉事银行负责人先是表示“贷款审查没问题”,后又宣称“银行无损失”。

湖南建行骗贷案披露后,建行长沙市华兴支行(以下简称建行华兴支行)给本报的一份说明称,对于授信1哈尔滨佳吉金融.3亿元、发放贷款3000万元,该行贷前审批程序合规,贷前尽职调查也未发现问题。该说明还强调,在3000万元贷款发放后,李静(华资公司相关人)向该行投诉粟胜利、曹刚等人骗贷,该行立即停止了贷款发放。

而《经济参考报》记者获得的证据显示,在3000万元贷款发放之前的2012年3月26日等多个时间点,李静妻子等人曾多次到建行华兴支行反映粟胜利、曹刚提供虚假材料骗贷的问题,而建行方面均未予理睬。

对此,湖南省高院的终审裁定也认定:“华资公司法定代表人因发现粟胜利等人的行为,在建设银行长沙华兴支行发放贷款前,即2012年3月26日就向该行反映了有关情况,要求停办有关贷款,但建行长沙华兴支行仍根据其与华资公司的约定,于2012年5月11日向华资公司发放了3000万元贷款”。

为何将李静等人向建行反映骗贷的时间由“贷前”说成“贷后”?建行华兴支行行长廖立新称,“不知道法院为什么会这样认定。”

此外,廖立新提供给本报记者的贷款审批资料显示,2012年5月3日,建行长沙华兴支行曾去长沙县工商局查询华资公司工商登记资料,查到的全部资料共21页。

而本报记者在长沙县工商局查询发现,2012年5月3日及当日之前,华资公司工商登记资料远超过21页。记者还发现,湖南省高院2012年4月12日作出的裁定要求冻结华资公司的全部土地使用权以及冻结粟胜利和曹刚在华资公司的全部股权,湖南省高院还在2012年4月23日发给长沙县工商局《协助执行通知书》,要求冻结粟胜利和曹刚在华资公司的全部股权;而这些对贷款审批有直接影响的重要材料并未出现在建行华兴支行的查询资料卷宗里。

“如果发现土地使用权或股权被冻结,银行绝对不会放贷。但是不知道为什么我们当时在工商局查不到股权冻结的资料。这只能理解为政府部门骗了银行。”廖立新如此解释。

长沙县工商局有关工作人员表示,法院冻结股权执行文书一般都及时送达工商机关,办理工商登记;法院冻结执行资料肯定在华资公司工商登记档案里,建行华兴支行当时不可能查询不到。

粟胜利、曹刚以虚假材料获得建行华兴支行3000万元贷款逾期未能偿还,建行华兴支行于2014年5月将粟胜利、曹刚掌控的华资公司诉至法院,请求判令其偿还所有贷款的本金和利息。按照湖南省高院的终审裁定,曹刚、粟胜利控制华资公司期间与建行华兴支行签订的借款合同涉嫌经济犯罪,移送公安机关作为刑事案件立案侦查。长沙市公安局芙蓉分局已对此立案侦查。

而《经济参考报》记者从长沙市公安局芙蓉分局获知,建行华兴支行在接受该局调查时,不承认被骗贷,并称“银行没有损失”。

从各类型基金的份额情况来看,货币型(含理财型)基金在三季度增长速度继续放缓,季度份额增长幅度仅6.55%,小于第二季度的9.60%,且远小于一季度73.59%的增幅,但仍为各类型基金(封闭式除外)中最高增幅,继续巩固总份额最大的类型基金的地位。值得关注的是互联网货基的“始作俑者”———天弘增利宝(余额宝)三季报数据显示,余额宝的份额由二季度末的5741.6亿份下降到5348.93亿份,减少了392.67亿份,环比下降6.4%。不过,天弘基金仍然凭借5479.91亿元的资产规模稳居行业首位,虽然基金规模也较二季度末下降了381.88亿元。

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分析人士认为,在SLF等创新型流动性调控工具的不断推出的背景下,央行在公开市场开展中性操作一方面可以稳定市场对后市流动性的预期,避免市场产生总量宽松的幻想,另一方面也可以提高非公开市场工具使用效率。与此同时,伴随操作量的弱化,正回购利率成为市场最为关注的指标,9月下旬以来央行一个月内两次下调正回购操作利率,对货币市场利率下行具有重要的指导意义。

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来自麻城的网友说:评论时间:2020-10-31
世界上最难忘记的两件事,一是遇见,二是忘记。 回复
来自海宁的网友说:评论时间:2020-10-31
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  • 来自大连的网友说:评论时间:2020-10-31
    没有人会关心你付出过多少努力,撑得累不累,摔的痛不痛,他们只会看你最后站在什么位置,然后羡慕嫉妒恨。 回复

  • 来自北票的网友说:评论时间:2020-10-31
    你的感情,是一个简单的自然指数,你要微分几次都可以,不变的,始终不变……假如你喜欢,也可以积分,不过会多出一个常数来,而那个常数等于——我爱你。 回复

来自盖州的网友说:评论时间:2020-10-30
每个人都有每个人的命运,有的人可以一条路一直走到底,有的人却注定要曲曲折折,但要相信我们都将成功。 回复
来自潮州的网友说:评论时间:2020-10-30
世界这么大,我遇到了你,你也遇到了我,真好。 回复

  • 来自广丰县的网友说:评论时间:2020-10-30
    虽然工作和学习一点进度都没有,但却总有谜一般的从容和自信。 回复

  • 来自龙口的网友说:评论时间:2020-10-30
    这是深藏于心底无法示人的温暖,而我,喜欢着这份疼痛的温柔,因为,有着幸福和快乐,真真切切,下了眉头,却上心头…… 回复

  • 来自孝义的网友说:评论时间:2020-10-29
    孤独是人的宿命,它基于这样一个事实:我们每个人都是这世界上一个旋生旋灭的偶然存在,从无中来,又要回到无中去,没有任何人任何事情能够改变我们的这个命运。 回复

  • 来自惠州的网友说:评论时间:2020-10-29
    最好的关系不是随叫随到,每天都聊,而是我发了消息,你看到了自然会回复,我不会因为你没有回复而胡乱猜忌,你也不会因为没有及时回复而感到抱歉,彼此信任,彼此牵挂就够了。 回复

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