【天安金融中心】新版商业银行内控指引发布 监管约束加强


发布时间:2020-09-28 23:36:10 阅读量:39196 作者:嘉熙

在新增的监管约束要求方面,修订后的《指引》增加了有关违反规定的处罚措施,要求银监会及其派出机构对内部控制存在缺陷的商业银行,责成其限期整改,对逾期未整改的商业银行,根据《银行业监督管理法》第三十七条有关规定采取监管措施天安金融中心。

银监会昨日发布修订后的《商业银行内部控制指引》,从内控控制的职责措施、保障机制、评价体系、监督管理等方面,进一步推进商业银行规范内部管理、完善内部控制。相比原《指引》,新版《指引》增加了内部控制评价和监管约束两方面的要求。

银监会相关负责人表示,修订后的《指引》补充完善了内控评价的工作要求:商业银行应建立内部控制评价制度,明确内部控制评价的实施主体、频率、内容、程序、方法和标准,并对纳入并表管理的机构进行内部控制评价,根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率,至少每年开展一次;应当制定内部控制缺陷认定标准,根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性划分内部控制缺陷等级,并明确相应的纠正措施和方案。

更为重要的是,新《指引》在监管约束方面强化责任追究,要求商业银行建立内部控制管理责任制。其中,董事会、高级管理层应对内部控制的有效性分级负责,并对内部控制失效造成的重大损失承担管理责任;内部审计部门、内控管理职能部门应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任;而业务部门应当对未执行相关制度、流程,未适当履行检查职责,未及时落实整改承担直接责任。

不过,新《指引》并未对一些业务或环节做详细的操作性规定,而只对风险管理、信息系统控制、岗位设置、会计核算、员工管理等提出原则性要求,未有针对具体业务的条款天安金融中心。

一国有大行内控合规部主管对此向证券时报记者表示,随着金融创新的深化,银行目前提供的金融产品和服务日益丰富,涉及财富管理、投资银行、电子银行、金融市场等多个条线,若《指引》对所有业务都作出具体性要求既不现实,也无法适应银行业务不断变化的发展规律天安金融中心。因此,《指引》更多的是纲领性的规范文件。

银监会相关负责人亦表示,从立法导向看,商业银行作为市场经营的主体,承担着防范风险的首要责任,有效的内部控制是开展经营的前提,控制过程应体现商业银行的自发性和主动性,内部控制的监管文件更应体现导向性、原则性要求。见习记者 孙璐璐

此前国家开发银行债务的信用问题一直悬而未决。2013年底时,银监会明确国开行2015年底之前发行的金融债券风险权重为0,直至债券到期,并视同政策性金融债处理。2015年之后的债信将另行研究决定。

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作为金融产品的“新生代”,余额宝等互联网货币基金不应该是“短命”的,还应当在未来的金融市场上更加有所作为。

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在储蓄、投资和消费意愿方面,倾向于“更多储蓄”的居民占39.9%,较上季下降5.7 个百分点;倾向于“更多消费”的居民占16.9%,较上季下降1.6 个百分点;倾向于“更多投资”的居民占43.2%,较上季上升7.3 个百分点。居民偏爱的前三位投资方式依次为:“基金及理财产品”、“股票”和“债券”,选择这三种投资方式的居民占比分别为32%、23.6%和12.3%。(中新网金融频道)中国证券投资基金业协会副会长洪磊日前在2015全球对冲基金西湖峰会上表示,近年来,我国对冲基金不断发展,市场功能日益显现,但同时也面临新的机遇与挑战。今后,必须大力发展可以平滑市场波动、获取绝对收益的对冲基金,为养老金等长期资金入市提供组合工具。

评价 商业银行 银监会

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来自石家庄的网友说:评论时间:2020-09-28
这个世界是永远比你想的更精彩的。不要败给生活。趁你还有时间,尽你最大的努力,做成你最想做的那件事,成为你最想成为的那种人,过你最想过的那种生活。 回复
来自淮安的网友说:评论时间:2020-09-28
这个世界是永远比你想的更精彩的。不要败给生活。趁你还有时间,尽你最大的努力,做成你最想做的那件事,成为你最想成为的那种人,过你最想过的那种生活。 回复

  • 来自汕尾的网友说:评论时间:2020-09-28
    最是那一低头的温柔 像一朵水莲花不胜凉风的娇羞 回复

  • 来自东阳的网友说:评论时间:2020-09-28
    必须重新站起来,告诉自己,继续走吧,路途尚未结束,即使重新捡起的东西已被踩得粉碎。 回复

来自西昌的网友说:评论时间:2020-09-27
世事往往如此,想回头也已经来不及,即使你肯沦为劣马,不一定有回头草在等着你。 回复
来自鹰潭的网友说:评论时间:2020-09-27
总有一天要勇敢长大,抬头看着刺目的阳光,合上书页忘记美好的童话。 回复

  • 来自鄂州的网友说:评论时间:2020-09-27
    走好选择的路,别选择好走的路。 回复

  • 来自绵阳的网友说:评论时间:2020-09-27
    生活中的不如意,非常不值得我们去气馁、去悲伤、去失望。换一种方法,换一种态度,换一种角度看世界。生活中的不幸也许会变成人生最明亮的明灯,呈现在眼前的便是一个精彩纷呈的世界。 回复

  • 来自绵竹的网友说:评论时间:2020-09-26
    你要知道,在这个世界上,最风光的事情不是你游遍了多少大好河山,而是陪在你身边与你一起看山赏水的人是谁。生命很短暂,经不起等待。 回复

  • 来自登封的网友说:评论时间:2020-09-26
    爱情从来没有两全其美,只有两败俱伤。 回复

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